الحل للجزء الأول:

السؤال 1: ما هي أنواع الاستثمارات التي يجب على أليكس أن يأخذها في الاعتبار بالنسبة لمحفظته المبتدئة؟

الإجابة 1:

• مخازن:خذ في الاعتبار الاستثمار في مزيج من الأسهم ذات القيمة السوقية الكبيرة والمتوسطة والصغيرة للحصول على إمكانات النمو.
• سندات:تضمين السندات الحكومية والشركاتية للحصول على دخل فائدة مستقر ومخاطر أقل.
• صناديق الاستثمار:استثمر في صناديق الاستثمار المشتركة المتنوعة للحصول على التعرض لمجموعة واسعة من الأصول مع الإدارة المهنية.
• صناديق الاستثمار المتداولة:استخدم صناديق الاستثمار المتداولة لتحقيق التنوع الفعال من حيث التكلفة والمرونة في التداول.

السؤال 2: كيف يمكن لأليكس تحديد المزيج الصحيح من الأسهم والسندات والصناديق المشتركة وصناديق الاستثمار المتداولة لمحفظته؟

الجواب 2:

• تحمل المخاطر:تقييم القدرة على تحمل المخاطر لتحديد نسبة الأسهم (مخاطر أعلى) مقابل السندات (مخاطر أقل).
• أهداف الاستثمار:قم بتوافق مزيج الاستثمار مع الأهداف المالية قصيرة الأجل وطويلة الأجل.
• أفق زمني:يجب أخذ أفق زمني للاستثمار في الاعتبار لتحديد مستوى المخاطرة وتخصيص الأصول المناسب.
• تنويع:اهدف إلى إنشاء محفظة متوازنة تحتوي على مزيج من فئات الأصول لتقليل المخاطر.

خاتمة:

يساعد فهم أنواع الاستثمارات المختلفة أليكس على بناء محفظة متنوعة للمبتدئين تتوافق مع قدرتهم على تحمل المخاطر وأهدافهم الاستثمارية والأفق الزمني.