Μοντέλο Excel: Ανάλυση ασφαλιστικών αναγκών

 Περιγραφή:

Αυτό το υπολογιστικό φύλλο έχει σχεδιαστεί για να παρέχει μια ολοκληρωμένη ανάλυση των ασφαλιστικών αναγκών ενός ατόμου. Περιλαμβάνει ενότητες για γενικές πληροφορίες, άμεσες οικονομικές ανάγκες, μελλοντικές οικονομικές ανάγκες και τρέχοντα περιουσιακά στοιχεία. Ο στόχος είναι να βοηθήσει στον καθορισμό του κατάλληλου ποσού της ασφαλιστικής κάλυψης ζωής που απαιτείται για την εξασφάλιση οικονομικής ασφάλειας για την οικογένεια του ατόμου.

• Γενικές Πληροφορίες:
  • Συλλέγει βασικά προσωπικά στοιχεία όπως όνομα, ηλικία, διεύθυνση, πληροφορίες εταιρείας, προσωπική κατάσταση και εκτιμώμενο ετήσιο εισόδημα.
    
    
• Άμεσες οικονομικές ανάγκες:
  • Καλύπτει βασικές οικονομικές υποχρεώσεις, όπως υπόλοιπο στεγαστικών δανείων, ταμείο έκτακτης ανάγκης, έξοδα παιδικής φροντίδας, ταμείο κολεγίου και επιπλέον χρέη.
    
    
• Μελλοντικές οικονομικές ανάγκες:
  • Υπολογίζει τις ανάγκες αντικατάστασης εισοδήματος του επιζώντος, λαμβάνοντας υπόψη το τρέχον εισόδημα, το ποσοστό που απαιτείται, μείον το εισόδημα από τη σύνταξη επιζώντων και την παρούσα αξία των αναγκών αναπλήρωσης εισοδήματος.
    
    
• Κυκλοφορούν ενεργητικό:
  • Αναλυτικά όλα τα τρέχοντα περιουσιακά στοιχεία, συμπεριλαμβανομένων αποταμιεύσεων και επενδύσεων, αποταμιεύσεων συνταξιοδότησης, ασφάλισης ζωής, άλλων παροχών θανάτου και άλλων διαθέσιμων κεφαλαίων και περιουσιακών στοιχείων.