Παγκόσμια: Μακροπρόθεσμες οικονομικές στρατηγικές
Στόχοι Μαθήματος:
Εισαγωγή:
Αυτή η ενότητα εστιάζει στον καθορισμό μακροπρόθεσμων οικονομικών στρατηγικών, καθοδηγώντας τους χρήστες να θέτουν στόχους SMART, να δημιουργούν οικονομικά σχέδια, να κατανοούν τον ρόλο της φιλανθρωπίας και να βελτιώνουν την πιστωτική τους υγεία. Κατακτώντας αυτές τις δεξιότητες, οι χρήστες μπορούν να χτίσουν ισχυρά θεμέλια για οικονομική επιτυχία και προσωπική ανάπτυξη.
- Κατανοήστε τους SMART στόχους: Μάθετε πώς να ορίζετε Ειδικός, Μετρητός, Κατορθωτός, Σχετικό, και Χρονικά δεσμευμένο στόχοι για να διασφαλιστεί ότι οι οικονομικοί στόχοι είναι σαφείς και εφαρμόσιμοι. Η γνώση αυτού του πλαισίου βοηθά τους χρήστες να δημιουργήσουν πρακτικά οικονομικά σχέδια που είναι εύκολο να παρακολουθούνται και να προσαρμόζονται.
- Δημιουργήστε και εφαρμόστε ένα οικονομικό σχέδιο: Αποκτήστε γνώσεις σχετικά με την ανάπτυξη ενός οικονομικού σχεδίου, από την αξιολόγηση της τρέχουσας οικονομικής κατάστασης έως τον καθορισμό στόχων, τη δημιουργία στρατηγικών και την τακτική αξιολόγηση της προόδου. Αυτό θα εξοπλίσει τους χρήστες με εργαλεία για να διαχειρίζονται αποτελεσματικά τα χρήματά τους με την πάροδο του χρόνου, επιτρέποντας τόσο βραχυπρόθεσμο και μακροπρόθεσμος οικονομική ανάπτυξη.
- Εξερευνήστε τη Φιλανθρωπία: Ανακαλύψτε πώς ενσωματώνονται φιλανθρωπία στον οικονομικό σχεδιασμό όχι μόνο υποστηρίζει τις προσωπικές αξίες, αλλά μπορεί επίσης να προσφέρει φορολογικά οφέλη σε ορισμένες χώρες. Οι χρήστες θα κατανοήσουν πώς να διαθέσουν έναν προϋπολογισμό για φιλανθρωπικές δωρεές χωρίς να θέσουν σε κίνδυνο άλλους οικονομικούς στόχους.
- Βελτίωση της πιστωτικής υγείας: Μάθε πως πιστωτικές αναφορές και βαθμολογίες επηρεάζουν οικονομικές αποφάσεις, όπως οι εγκρίσεις δανείων και τα επιτόκια. Οι χρήστες θα κατανοήσουν τα βήματα για τη βελτίωση της πιστοληπτικής αξιολόγησης και τη διαχείριση του χρέους, κάτι που είναι κρίσιμο για την πρόσβαση σε καλύτερες οικονομικές ευκαιρίες.
Α. Στόχοι SMART στον Χρηματοοικονομικό Σχεδιασμό
Σύνθεση ΕΞΥΠΝΟΙ στόχοι (Συγκεκριμένος, Μετρήσιμος, Εφικτός, Σχετικός και Χρονικά Προσδιορισμένος) είναι ένα κρίσιμο μέρος του αποτελεσματικού οικονομικού σχεδιασμού. Οι στόχοι SMART βοηθούν τα άτομα να ορίσουν με σαφήνεια τους οικονομικούς τους στόχους, να τους αναλύσουν σε εφαρμόσιμα βήματα και να ορίσουν ρεαλιστικά χρονοδιαγράμματα. Για παράδειγμα, αντί να πείτε “Θέλω να εξοικονομήσω χρήματα”, ένας στόχος SMART θα ήταν: “Θα εξοικονομήσω $5.000 τους επόμενους 12 μήνες εξοικονομώντας $416 κάθε μήνα”.”
- Ειδικός: Ορίστε με σαφήνεια τον οικονομικό στόχο (π.χ., κάντε οικονομίες για μια προκαταβολή για ένα σπίτι).
- ΜετρητόςΠοσοτικοποιήστε τον στόχο (π.χ., εξοικονομήστε $20.000).
- ΚατορθωτόςΒεβαιωθείτε ότι ο στόχος είναι ρεαλιστικός με βάση τα τρέχοντα έσοδα και έξοδα.
- ΣχετικόΕυθυγράμμιση του στόχου με μακροπρόθεσμα οικονομικά σχέδια (π.χ., η κατοχή ενός σπιτιού εντάσσεται σε ευρύτερους στόχους ζωής).
- Χρονικά δεσμευμένο: Ορίστε μια προθεσμία για την επίτευξη του στόχου (π.χ., εντός τριών ετών).
Η χρήση του πλαισίου SMART διασφαλίζει ότι οι οικονομικοί στόχοι είναι σαφώς καθορισμένοι και εφαρμόσιμοι, οδηγώντας σε καλύτερα μακροπρόθεσμα οικονομικά αποτελέσματα.
Σχήμα: Εξοικονομήστε χρήματα με SMART στόχους
Περιγραφή:
Αυτό το σχήμα περιγράφει πώς να εξοικονομήσετε χρήματα χρησιμοποιώντας το ΕΞΥΠΝΟΙ στόχοι μέθοδος. Το ακρωνύμιο SMART σημαίνει Ειδικός, Μετρητός, Κατορθωτός, Σχετικό, και Χρονικά δεσμευμένο. Περιγράφει λεπτομερώς πώς ο καθορισμός ενός συγκεκριμένου στόχου αποταμίευσης, η παρακολούθηση της προόδου, η διασφάλιση της ρεαλιστικότητας του στόχου, η κατανόηση της συνάφειάς του (π.χ. για τη συνταξιοδότηση) και ο καθορισμός ενός χρονοδιαγράμματος μπορούν να βοηθήσουν τα άτομα να εξοικονομήσουν χρήματα συστηματικά.
Βασικά συμπεράσματα:
- Ειδικός: Ορίστε ένα σαφές χρηματικό ποσό που θέλετε να εξοικονομήσετε.
- ΜετρητόςΠαρακολουθήστε την πρόοδό σας τακτικά για να δείτε πόσα εξοικονομείτε.
- ΚατορθωτόςΒεβαιωθείτε ότι ο στόχος είναι ρεαλιστικός με βάση την οικονομική σας κατάσταση.
- ΣχετικόΟ στόχος θα πρέπει να συμβάλλει σε έναν ουσιαστικό οικονομικό στόχο, όπως η συνταξιοδότηση.
- Χρονικά δεσμευμένοΟρίστε μια προθεσμία, όπως η συσσώρευση $100.000 έως ένα συγκεκριμένο έτος.
Εφαρμογή πληροφοριών:
Τα άτομα μπορούν να εφαρμόσουν αυτό Πλαίσιο καθορισμού στόχων SMART στις προσωπικές τους αποταμιεύσεις διασφαλίζοντας ότι οι οικονομικοί τους στόχοι είναι σαφείς και εφικτοί. Για τους επενδυτές, αυτή η μέθοδος είναι χρήσιμη για την παρακολούθηση της οικονομικής τους προόδου και την προσαρμογή των σχεδίων αποταμίευσης ανάλογα, βοηθώντας τους να επιτύχουν τους μακροπρόθεσμους οικονομικούς τους στόχους πιο αποτελεσματικά.
Β. Δημιουργία και Υλοποίηση Χρηματοοικονομικού Σχεδίου
Ένα καλά δομημένο οικονομικό σχέδιο είναι απαραίτητο για την επίτευξη και των δύο βραχυπρόθεσμο και μακροπρόθεσμοι οικονομικοί στόχοι. Η διαδικασία δημιουργίας ενός οικονομικού σχεδίου περιλαμβάνει πολλά βασικά βήματα:
- Αξιολογήστε την οικονομική σας κατάσταση: Κάντε μια απογραφή των περιουσιακών στοιχείων, των υποχρεώσεων, των εσόδων και των εξόδων.
- Θέστε οικονομικούς στόχουςΠροσδιορίστε τόσο τους βραχυπρόθεσμους στόχους (π.χ., δημιουργία ενός ταμείου έκτακτης ανάγκης) όσο και τους μακροπρόθεσμους στόχους (π.χ., συνταξιοδοτικές αποταμιεύσεις).
- Αναπτύξτε στρατηγικέςΠροσδιορίστε τον τρόπο κατανομής των πόρων για την επίτευξη αυτών των στόχων (π.χ., προϋπολογισμός, επενδύσεις, αποταμίευση).
- Εφαρμόστε το σχέδιοΞεκινήστε να κάνετε αλλαγές στις δαπάνες, τις αποταμιεύσεις και τις επενδύσεις ώστε να ευθυγραμμίζονται με το σχέδιο.
- Επανεξέταση και προσαρμογήΕπανεξετάζετε τακτικά το σχέδιο και κάνετε προσαρμογές όπως απαιτείται, με βάση τις αλλαγές στο εισόδημα, τις συνθήκες ζωής ή τις οικονομικές προτεραιότητες.
Η εφαρμογή ενός οικονομικού σχεδίου απαιτεί πειθαρχία και συνοχή. Η αυτοματοποίηση των εισφορών σε λογαριασμούς ταμιευτηρίου ή συνταξιοδότησης μπορεί να βοηθήσει τα άτομα να τηρήσουν το σχέδιό τους και να επιτύχουν τους στόχους τους.
Εικόνα: 6 Βήματα για την ιεράρχηση των οικονομικών στόχων
Περιγραφή:
Αυτό το σχήμα απεικονίζει έξι βασικά βήματα για να βοηθήσουν τα άτομα να ιεραρχήσουν τις προτεραιότητές τους οικονομικοί στόχοι. Τα βήματα περιλαμβάνουν: (1) Καταγραφή βασικών αναγκών, (2) Δημιουργία ταμείου έκτακτης ανάγκης, (3) Σχεδιασμός για τη συνταξιοδότηση, (4) Εξασφάλιση της σωστής ασφάλισης, (5) Αποπληρωμή χρέους με υψηλό επιτόκιο και (6) Επένδυση για βραχυπρόθεσμους και μακροπρόθεσμους στόχους. Αυτά τα βήματα έχουν ως στόχο να καθοδηγήσουν τα άτομα σχετικά με τον τρόπο διαχείρισης των οικονομικών τους με δομημένο τρόπο.
Βασικά συμπεράσματα:
- Καταγράψτε τις ανάγκες σαςΔώστε προτεραιότητα στα βασικά έξοδα διαβίωσης πριν από άλλους οικονομικούς στόχους.
- Έκτακτες οικονομίεςΔημιουργήστε ένα ταμείο έκτακτης ανάγκης για να προετοιμαστείτε για απρόβλεπτα έξοδα.
- Σχεδιασμός συνταξιοδότησηςΕξασφαλίστε το μέλλον σας εστιάζοντας νωρίς στις συνταξιοδοτικές αποταμιεύσεις.
- ΑΣΦΑΛΙΣΗΕξασφαλίστε επαρκή κάλυψη για απρόβλεπτα συμβάντα υγείας ή ζωής.
- Αποπληρωμή χρέουςΑποπληρώστε χρέη με υψηλό επιτόκιο για να αποφύγετε οικονομικές πιέσεις.
- Σχεδιασμός επενδύσεωνΕπενδύστε τόσο για βραχυπρόθεσμους όσο και για μακροπρόθεσμους στόχους για να αυξήσετε τον πλούτο σας.
Εφαρμογή πληροφοριών:
Αυτά τα βήματα παρέχουν έναν οδικό χάρτη για όποιον θέλει να οργανώσει και να διαχειριστεί αποτελεσματικά τα οικονομικά του. Για τους επενδυτές, υπογραμμίζουν τη σημασία της εξισορρόπησης των άμεσων αναγκών με τους μακροπρόθεσμους στόχους, διασφαλίζοντας μια ολιστική προσέγγιση στον οικονομικό προγραμματισμό. Ακολουθώντας αυτά τα βήματα, τα άτομα μπορούν να δημιουργήσουν μια σταθερή οικονομική βάση και να προετοιμάσουν τον εαυτό τους για μακροπρόθεσμη επιτυχία.
Γ. Φιλανθρωπία και Φιλανθρωπική Δωρεά
Για πολλά άτομα, φιλανθρωπία και φιλανθρωπική δωρεά αποτελούν αναπόσπαστο μέρος του οικονομικού τους σχεδίου. Φιλανθρωπικές δωρεές όχι μόνο συμβάλλουν σε σκοπούς που τους ενδιαφέρουν, αλλά μπορούν επίσης να προσφέρουν φορολογικά οφέλη σε ορισμένες χώρες. Όταν σχεδιάζετε φιλανθρωπικές δωρεές, είναι σημαντικό να:
- Ορίστε έναν προϋπολογισμόΠροσδιορίστε πόσο από το εισόδημά σας μπορείτε να διαθέσετε σε φιλανθρωπικές δωρεές χωρίς να επηρεάσετε άλλους οικονομικούς στόχους.
- Επιλέξτε αιτίεςΕστιάστε σε οργανισμούς ή σκοπούς που ευθυγραμμίζονται με τις προσωπικές σας αξίες και την οικονομική σας δυνατότητα.
- Κατανοήστε τα φορολογικά οφέληΠολλές χώρες προσφέρουν φορολογικές εκπτώσεις ή πιστώσεις για φιλανθρωπικές δωρεές, οι οποίες μπορούν να μειώσουν το φορολογητέο εισόδημα.
Η φιλανθρωπία μπορεί επίσης να λάβει τη μορφή της δημιουργίας θεμέλια ή κεφάλαια που έχουν συμβουλευτεί οι δωρητές, τα οποία επιτρέπουν μακροπρόθεσμες φιλανθρωπικές συνεισφορές, ενώ παράλληλα μπορούν να αυξήσουν την αρχική δωρεά μέσω επενδύσεων.
Εικόνα: Τα οφέλη της εταιρικής φιλανθρωπίας
Περιγραφή:
Αυτό το σχήμα αναδεικνύει τα πολλαπλά οφέλη που εταιρική φιλανθρωπία παρέχει σε τρεις βασικές ομάδες: εταιρείες, υπάλληλοι, και μη κερδοσκοπικοί οργανισμοί. Για τις εταιρείες, η φιλανθρωπία ενισχύει τη φήμη, τη συμμετοχή των εργαζομένων και τις σχέσεις με τα ενδιαφερόμενα μέρη, προσφέροντας παράλληλα φορολογικά οφέλη. Οι εργαζόμενοι αποκτούν αίσθηση σκοπού, βελτιωμένη συντροφικότητα, βελτιωμένες δεξιότητες και οφέλη για την υγεία. Οι μη κερδοσκοπικοί οργανισμοί λαμβάνουν ενισχυμένη υποστήριξη, αυξημένη προβολή και πρόσβαση σε εξειδικευμένους εθελοντές και νέο κοινό.
Βασικά συμπεράσματα:
- Εταιρείες επωφεληθείτε από βελτιωμένη εικόνα της επωνυμίας, εμπλοκή των εργαζομένων και φορολογικά πλεονεκτήματα.
- Υπάλληλοι να βιώσουν αυξημένο σκοπό, ομαδικότητα και βελτίωση δεξιοτήτων.
- Μη κερδοσκοπικοί οργανισμοί να αποκτήσουν μεγαλύτερη υποστήριξη, προβολή και πρόσβαση σε εξειδικευμένους εθελοντές.
- Φιλανθρωπία ενισχύει τις σχέσεις μεταξύ επιχειρήσεων και ενδιαφερομένων μερών.
- Μπορεί να ενισχύσει τόσο την εσωτερική ικανοποίηση των εργαζομένων όσο και την εξωτερική αναγνώριση της επωνυμίας.
Εφαρμογή πληροφοριών:
Η εταιρική φιλανθρωπία χρησιμεύει ως στρατηγικό εργαλείο για τις εταιρείες, ώστε να ενισχύσουν τη δημόσια εικόνα τους, συμβάλλοντας παράλληλα στην ευημερία των εργαζομένων και στο κοινωνικό καλό. Οι επενδυτές και οι επιχειρήσεις μπορούν να αξιοποιήσουν αυτά τα δεδομένα για να βελτιώσουν τις εταιρική κοινωνική ευθύνη (ΕΚΕ) πρωτοβουλίες, ενίσχυση των σχέσεων με τα ενδιαφερόμενα μέρη και καλλιέργεια ενός πιο αφοσιωμένου εργατικού δυναμικού, καθιστώντας την εταιρεία πιο ελκυστική τόσο για τους εργαζομένους όσο και για τους πελάτες.
Δ. Πιστωτικές αναφορές και βαθμολογίες
Πιστωτικές αναφορές και πιστωτικές βαθμολογίες παίζουν κρίσιμο ρόλο στον οικονομικό προγραμματισμό, καθώς επηρεάζουν την ικανότητα ενός ατόμου να αποκτήσει δάνεια, στεγαστικά δάνεια, ή πιστωτικές κάρτες. Μια πιστωτική αναφορά περιέχει λεπτομερείς πληροφορίες σχετικά με χρέος, ιστορικό πληρωμών, και χρήση πίστωσης, ενώ η πιστωτική βαθμολογία είναι μια αριθμητική αναπαράσταση της πιστοληπτικής ικανότητας.
- Βελτίωση της πιστωτικής βαθμολογίαςΗ έγκαιρη πληρωμή λογαριασμών, η διατήρηση χαμηλών υπολοίπων πιστωτικών καρτών και η μείωση του συνολικού χρέους μπορούν να βελτιώσουν την πιστοληπτική σας αξιολόγηση.
- Έλεγχος πιστωτικής αναφοράςΟ τακτικός έλεγχος των πιστωτικών αναφορών βοηθά στη διασφάλιση ότι δεν υπάρχουν σφάλματα ή δόλιες δραστηριότητες που θα μπορούσαν να επηρεάσουν αρνητικά τη βαθμολογία.
- Κατανόηση της επίδρασης των πιστωτικών βαθμολογιώνΈνα υψηλό πιστωτικό σκορ μπορεί να οδηγήσει σε χαμηλότερα επιτόκια και καλύτερους όρους δανείου, ενώ ένα χαμηλό πιστωτικό σκορ μπορεί να οδηγήσει σε υψηλότερο κόστος για δανεισμό.
Η παρακολούθηση των πιστωτικών αναφορών από τους μεγάλους οργανισμούς αξιολόγησης και η κατανόηση του τρόπου βελτίωσης ή διατήρησης ενός καλού πιστωτικού σκορ είναι απαραίτητα βήματα στον μακροπρόθεσμο οικονομικό σχεδιασμό.
Σχήμα: Ο αντίκτυπος των πιστωτικών βαθμολογιών στην έγκριση δανείου
Περιγραφή:
Αυτό το σχήμα εξηγεί τους βασικούς τομείς όπου πιστωτικές βαθμολογίες επηρεάζουν την έγκριση δανείου. Επισημαίνει πέντε κύριους παράγοντες: το σημασία των πιστωτικών βαθμολογιών, όρια επιλεξιμότητας δανείου, το αντίκτυπος στα επιτόκια και τους όρους, εναλλακτικές επιλογές για χαμηλό πιστωτικό σκορ, και το σημασία της δημιουργίας και βελτίωσης της πιστωτικής βαθμολογίας. Κάθε παράγοντας παίζει κρίσιμο ρόλο στον καθορισμό της έγκρισης ενός ατόμου για δάνειο και των όρων του δανείου.
Βασικά συμπεράσματα:
- Πιστωτικές βαθμολογίες είναι απαραίτητα για τον προσδιορισμό έγκριση δανείου και αντίκτυπος επιτόκια.
- Οι υψηλότερες πιστωτικές βαθμολογίες συνήθως οδηγούν σε καλύτεροι όροι δανείου, όπως χαμηλότερα επιτόκια.
- Υπάρχουν όρια επιλεξιμότητας δανείου συνδέεται άμεσα με τις πιστωτικές βαθμολογίες, περιορίζοντας την πρόσβαση σε πίστωση για όσους έχουν χαμηλότερες βαθμολογίες.
- Εναλλακτικές επιλογές δανείου υπάρχουν για άτομα με χαμηλή πιστωτική βαθμολογία, αλλά συχνά συνοδεύονται από υψηλότερο κόστος.
- Βελτίωση και διατήρηση ενός καλού πιστωτικού σκορ είναι το κλειδί για την εξασφάλιση ευνοϊκών όρων δανείου.
Εφαρμογή πληροφοριών:
Κατανοώντας το σημασία των πιστωτικών βαθμολογιών βοηθά τα άτομα να βελτιώσουν τις οικονομική κατάσταση να αποκτήσουν πρόσβαση σε καλύτερα δάνεια με ευνοϊκούς όρους. Αυτά τα δεδομένα είναι κρίσιμα για τους επενδυτές και όσους αναζητούν δάνεια, καθώς υπογραμμίζουν την ανάγκη παρακολούθησης και βελτίωσης της πιστοληπτικής αξιολόγησης για οικονομική επιτυχία.
Βασικές πληροφορίες μαθήματος:
- Οι στόχοι SMART παρέχουν σαφή κατεύθυνση για οικονομικό προγραμματισμό. Ορίζοντας Συγκεκριμένο, Μετρήσιμο, Εφικτό, Σχετικό, και Χρονικά δεσμευμένο στόχους, οι χρήστες μπορούν να θέσουν ρεαλιστικούς στόχους και να παρακολουθήσουν την πρόοδο προς την επίτευξη των οικονομικών τους στόχων. Αυτή η προσέγγιση προωθεί πειθαρχημένη εξοικονόμηση και επενδυτικές συνήθειες, οδηγώντας σε καλύτερα μακροπρόθεσμα αποτελέσματα.
- Ένα καλά δομημένο οικονομικό σχέδιο είναι απαραίτητο για την εξισορρόπηση τόσο των βραχυπρόθεσμων όσο και των μακροπρόθεσμων οικονομικών αναγκών. Η εφαρμογή στρατηγικών όπως ο προϋπολογισμός, η αποταμίευση, οι επενδύσεις και οι τακτικές αναθεωρήσεις των προγραμμάτων βοηθά τους χρήστες να παραμένουν σε καλό δρόμο, προσαρμοζόμενοι στις αλλαγές στο εισόδημα ή στις συνθήκες ζωής. Αυτό διασφαλίζει οικονομική σταθερότητα με την πάροδο του χρόνου.
- Η φιλανθρωπία μπορεί να αποτελέσει μέρος της οικονομικής επιτυχίας. Ρύθμιση ενός προϋπολογισμός φιλανθρωπικών δωρεών επιτρέπει στους χρήστες να συνεισφέρουν σε ουσιαστικούς σκοπούς, ενώ παράλληλα λαμβάνουν φορολογικά οφέλη. Ευθυγραμμίζοντας τη φιλανθρωπία με τις προσωπικές αξίες, οι χρήστες μπορούν να βελτιώσουν τόσο τα οικονομικά τους σχέδια όσο και τον κοινωνικό τους αντίκτυπο.
- Οι πιστωτικές αναφορές και οι βαθμολογίες επηρεάζουν την πρόσβαση στα οικονομικά. Διατηρώντας ένα υψηλό πιστωτικό σκορ μπορεί να οδηγήσει σε καλύτερους όρους δανεισμού, χαμηλότερα επιτόκια και περισσότερες οικονομικές ευκαιρίες. Η τακτική παρακολούθηση των πιστωτικών αναφορών για σφάλματα και η έγκαιρη πραγματοποίηση πληρωμών αποτελούν βασικές ενέργειες για τη βελτίωση της πιστωτικής υγείας.
- Οι οικονομικές στρατηγικές θα πρέπει να είναι προσαρμόσιμες σε αλλαγές στη ζωή, όπως διακυμάνσεις εισοδήματος, ανάπτυξη οικογένειας ή απρόβλεπτα γεγονότα. Η τακτική αναθεώρηση και προσαρμογή των οικονομικών σχεδίων διασφαλίζει ότι οι χρήστες μπορούν να διαχειρίζονται αποτελεσματικά τόσο τους προγραμματισμένους στόχους όσο και τα απρόβλεπτα έξοδα.
Τελική δήλωση: Η κατανόηση και η εφαρμογή μακροπρόθεσμων οικονομικών στρατηγικών όπως οι στόχοι SMART, ο δομημένος οικονομικός σχεδιασμός, η φιλανθρωπία και η διαχείριση πιστώσεων μπορούν να βελτιώσουν σημαντικά την οικονομική υγεία και την προσωπική ανάπτυξη. Αυτές οι δεξιότητες όχι μόνο υποστηρίζουν τη σταθερότητα, αλλά και ενδυναμώνουν τους χρήστες να λαμβάνουν τεκμηριωμένες και σίγουρες οικονομικές αποφάσεις σε όλη τους τη ζωή.
EL 
EN 
PT 
SW 
ML 
AR 
ZH 
ES 
ES_ES 
FR 
HI 
IT 
JA 
KO 
PT_PT 
PL 
DE 
LT 
UK 
KA 
DE_AT 
NB 
NN