C1. Deducciones fiscales

Puede reducir sus ingresos imponibles con deducciones por contribuciones a un RRSP, gastos de cuidado infantil y más. Por ejemplo, un padre puede reclamar 8000 CAD en gastos de cuidado infantil, lo que reduce sus ingresos imponibles de 70 000 CAD a 62 000 CAD.

C2. Contribuciones al RRSP

Las contribuciones a un RRSP reducen sus ingresos tributables actuales y aumentan con impuestos diferidos hasta el retiro. Ejemplo: Una contribución de 5000 CAD a un RRSP puede ahorrarle aproximadamente 1500 CAD en impuestos si se encuentra en la categoría impositiva 30%.

C3. Otros Planes de Ahorro Registrados

• TFSA Las contribuciones se realizan con dólares después de impuestos, pero las ganancias y los retiros están exentos de impuestos. Ejemplo: Si invierte CAD 5000 en una Cuenta Libre de Gastos (TFSA) y esta suma aumenta a CAD 7000, la ganancia de CAD 2000 no está sujeta a impuestos.
• Recuperación: Se refiere a la recuperación de las prestaciones por parte del gobierno si sus ingresos superan un determinado límite. Ejemplo: Los pagos del Seguro de Vejez pueden estar sujetos a recuperación para las personas mayores con altos ingresos.
• RESPs (Planes Registrados de Ahorro para la Educación): Permiten que los ahorros para la educación crezcan libres de impuestos hasta que el beneficiario los retire con fines educativos. Ejemplo: Los padres contribuyen a un RESP para la futura matrícula de su hijo, y la inversión crece sin pagar impuestos gracias a una contribución porcentual igualada por subvenciones y bonos del gobierno.
• RDSP Planes de Ahorro para Discapacidad Registrados (RDSP): Planes de ahorro a largo plazo que ayudan a los canadienses con discapacidad y a sus familias a ahorrar para el futuro. Ejemplo: La familia de un niño con discapacidad invierte en un RDSP para asegurar su futuro financiero, con contribuciones que se complementan con subvenciones y bonos gubernamentales.

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C4. Créditos fiscales

Créditos como el Crédito Tributario por Discapacidad o la Prestación Canadiense por Hijos pueden reducir directamente los impuestos a pagar. Por ejemplo, una familia con un hijo con discapacidad podría recibir un crédito no reembolsable que reduce su pago de impuestos en 2500 CAD.

C5. Devoluciones de impuestos

Si las deducciones y los créditos fiscales reducen sus impuestos pagados por debajo de lo retenido por los empleadores, tendrá derecho a un reembolso. Ejemplo: Un pago excesivo de CAD 2,000 en impuestos sobre la renta debido a deducciones excesivas en la nómina resultaría en un reembolso de CAD 2,000.

C6. Los impuestos en la vida cotidiana

Comprender los impuestos permite tomar decisiones informadas sobre gastos, ahorros e inversiones. Ejemplo: Un consumidor decide comprar un coche de bajo consumo en parte por la bonificación ecológica y la reducción de los impuestos sobre el combustible en comparación con un modelo de alto consumo de gasolina.