एक्सेल मॉडल: बीमा आवश्यकता विश्लेषण

 विवरण:

यह स्प्रेडशीट किसी व्यक्ति की बीमा आवश्यकताओं का व्यापक विश्लेषण प्रदान करने के लिए डिज़ाइन की गई है। इसमें सामान्य जानकारी, तत्काल वित्तीय ज़रूरतें, भविष्य की वित्तीय ज़रूरतें और वर्तमान परिसंपत्तियों के लिए अनुभाग शामिल हैं। इसका उद्देश्य व्यक्ति के परिवार के लिए वित्तीय सुरक्षा सुनिश्चित करने के लिए आवश्यक जीवन बीमा कवरेज की उचित राशि निर्धारित करने में मदद करना है।

• सामान्य जानकारी:
  • नाम, आयु, पता, कंपनी की जानकारी, नागरिक स्थिति और अनुमानित वार्षिक आय जैसे बुनियादी व्यक्तिगत विवरण एकत्र करता है।
    
    
• तत्काल वित्तीय आवश्यकताएँ:
  • इसमें आवश्यक वित्तीय दायित्वों जैसे बंधक शेष, आपातकालीन निधि, बच्चों की देखभाल के व्यय, कॉलेज निधि और अतिरिक्त ऋण आदि को शामिल किया गया है।
    
    
• भविष्य की वित्तीय आवश्यकताएँ:
  • वर्तमान आय, आवश्यक प्रतिशत, उत्तरजीवी पेंशन आय को घटाकर, तथा आय प्रतिस्थापन आवश्यकताओं के वर्तमान मूल्य को ध्यान में रखते हुए उत्तरजीवी की आय प्रतिस्थापन आवश्यकताओं की गणना की जाती है।
    
    
• वर्तमान संपत्ति:
  • बचत और निवेश, सेवानिवृत्ति बचत, जीवन बीमा, अन्य मृत्यु लाभ, और अन्य उपलब्ध निधि और परिसंपत्तियों सहित सभी वर्तमान परिसंपत्तियों का विवरण।