課題: 個人財務ジャーナル

個人融資課題: 個人財務ジャーナル

タイトル：

課題1:

個人金融ジャーナル

課題の概要:

1 週間にわたって、生徒に日々の支出、貯蓄、投資の習慣を追跡させます。生徒は、個人的および社会的価値観、認知バイアス、そしてこれらの要因が金融行動にどのように影響するかを考慮して、日々の金融上の決定について考える必要があります。

割り当て情報:

客観的：

個人の財務習慣についての洞察を得て、個人的および社会的価値観が財務上の決定に与える影響を理解し、改善の可能性を特定します。

説明書：

1 週間、収入、支出、貯蓄、投資など、すべての金融取引を熱心に記録します。週の終わりには、ニーズと欲求、個人的および社会的価値観、認知バイアスの影響に焦点を当てて、金融行動を分析します。

質問セット 1: Q1A、Q1B、Q1C

質問1A:

ニーズと欲求の間での支出の決定は、あなたの財務活動にどのような影響を与えましたか? 例を挙げてください。驚くような支出パターンはありましたか? その理由は?

質問1B:

あなたの財務上の決定において、個人的価値観と社会的価値観はどのような役割を果たしましたか? 気づいた認知バイアスを特定してください。

質問1C:

記録された財務行動は、個人の財務目標とどのように一致していますか? 財務上の意思決定プロセスについてどのような洞察を得ましたか? あなたの支出は、あなたのコアバリューをどのように反映していますか?

解決策パート1:

仮説シナリオ:

25 歳の新卒者で、税引き後の月収が $3,000 で初めての仕事を始めたアレックスについて考えてみましょう。

ジャーナル設定と日々のエントリの例:

日付	収入源と金額	経費のカテゴリーと金額	貯蓄目的と金額	投資の種類と金額
月曜日	仕事の給料: $150	食事: $20、交通: $10、娯楽: $15	緊急基金: $30	株式購入: $25
火曜日	仕事の給料: $150	食事: $15、交通: $10、娯楽: $10	緊急基金: $30	株式購入: $25
水曜日	仕事の給料: $150	食事: $25、交通: $10、娯楽: $20	緊急基金: $30	株式購入: $25
木曜日	仕事の給料: $150	食事: $20、交通: $10、娯楽: $15	緊急基金: $30	株式購入: $25
金曜日	仕事の給料: $150	食事: $30、交通: $15、娯楽: $10	緊急基金: $30	株式購入: $25
土曜日	フリーランスの仕事: $50	食事: $25、交通: $20、娯楽: $30	緊急基金: $30	株式購入: $25
日曜日		食事: $20、交通: $10、娯楽: $25	緊急基金: $30	株式購入: $25
合計	$950（仕事）、$50（フリーランス）	$175 (食品)、$85 (輸送)、$125 (娯楽)	$210	$175

質問セット1

質問1A:

解決:

答え:

アレックスは、食費（必需品）に $175、娯楽費（欲しいもの）に $125 を費やしました。娯楽費の高さは意外なことで、必需品以外のものに多くお金を使う傾向が浮き彫りになり、全体的な貯蓄に影響を及ぼしています。

ヒントとベストプラクティス:

裁量支出を追跡する: 不要な支出を注意深く監視し、節約できる可能性のある領域を特定します。
予算を設定する: 過剰な支出を防ぐために裁量的支出の予算を設定します。

質問1B:

あなたの財務上の決定において、個人的価値観と社会的価値観はどのような役割を果たしましたか? 気づいた認知バイアスを特定してください。

解決:

答え:

アレックスは、外食という一般的な社交活動に頻繁に出かけるという自分の決断に、社会的な価値観が影響していることに気づきました。利便性や社会的同調といった認知バイアスが、外食や娯楽の出費の増加につながりました。

ベストプラクティス:

社交活動を計画する: ポットラックディナーや屋外イベントなど、費用対効果の高い社交活動を選びましょう。
偏見への認識明確な財務上の優先順位を設定することで、認知バイアスを認識し、軽減します。

質問1C:

解決:

答え:

アレックスの目標は毎月 $500 を貯金することでしたが、裁量支出が高かったため、今週は $210 しか貯金できませんでした。この不一致は、予算をより適切に立て、貯蓄を優先する必要があることを示しています。

アドバイス:

具体的な貯蓄目標を設定する: 明確な貯蓄目標を定義し、貯蓄口座への振替を自動化して一貫性を確保します。
確認と調整: 定期的に支出習慣を見直し、財務目標に沿うように予算を調整します。

質問セット 2: Q2A、Q2B、Q2C

質問2A:

財務上の意思決定に困難を感じた特定の日のことを振り返ってみてください。どのような状況でしたか。どのように対処しましたか。何か違うことをしましたか。

質問2B:

削減または排除できると思われる定期的な支出を特定します。この支出に対処し、資金を財務目標に向けて再配分するには、どのような手順を踏めばよいでしょうか。

質問2C:

他の人から受けた、または自分で調べた結果得た金融アドバイスやヒントについて考えてみましょう。今週、これらはあなたの金融行動にどのような影響を与えましたか?

説明書：

ジャーナルの設定:

日記帳にはデジタル形式またはノートを選びます。財務活動の種類ごとにセクションを設けて毎日整理します。

所得： すべての収入源と金額を文書化します。
経費すべての支出を分類して記録します（例：食料品、交通費）。
貯蓄: 貯めた金額とその目的を書き留めます。
投資: 投資活動を記録します。

日次エントリテンプレート:

日付	収入源と金額	経費のカテゴリーと金額	貯蓄目的と金額	投資の種類と金額
月曜日
火曜日
水曜日
木曜日
金曜日
土曜日
日曜日
合計