Excel モデル: 保険ニーズ分析

タイトル： 保険ニーズ分析

 説明：

 

このスプレッドシートは、個人の保険ニーズを総合的に分析するように設計されています。一般情報、当面の財政ニーズ、将来の財政ニーズ、現在の資産のセクションが含まれています。その目的は、個人の家族の経済的安定を確保するために必要な生命保険の適切な補償額を決定することです。

 

  • 一般情報：
    • 名前、年齢、住所、会社情報、婚姻状況、推定年収などの基本的な個人情報を収集します。

  • 緊急の資金ニーズ:
    • 住宅ローンの残高、緊急資金、育児費用、大学資金、追加負債などの重要な財務義務をカバーします。

  • 将来の資金ニーズ:
    • 現在の収入、必要割合、遺族年金収入の減額、および所得代替必要額の現在価値を考慮して、遺族の所得代替必要額を計算します。

  • 流動資産:
    • 貯蓄と投資、退職貯蓄、生命保険、その他の死亡給付、その他の利用可能な資金と資産を含むすべての現在の資産の詳細を示します。

 

アドバイス/ヒント:
  • 一般情報：
    • 正確な分析を提供するために、すべての個人情報が最新であることを確認してください。

  • 緊急の資金ニーズ:
    • 財務状況の変化を反映するために、財務上の義務を定期的に更新してください。

  • 将来の資金ニーズ:
    • 遺族の経済的安定を確保するために、現在の収入要件と将来の収入要件の両方を考慮してください。

  • 流動資産:
    • 正確な評価を維持するために、資産の価値を定期的に確認して更新してください。

ソース： カスタム計算機

次のアイコンをクリックすると、新しいタブで完全なワークブック ビューアーが開き、簡単に編集して保存できるようになります。

次のアイコンをクリックするとスプレッドシートがダウンロードされ、編集内容とともにファイルをコンピューターに保存できます。

計算機の使用例:

スプレッドシートの使用の詳細な例: ユーザーが完了するタスク:

 

  1. 一般情報セクション:
    • 個人情報を入力してください。
      • 例の値:
        • 名前: ジョン・ドゥ
        • 年齢: 35
        • 推定年収: $75,000

  2. 緊急の資金ニーズ:
    • 住宅ローン、緊急資金、育児費用、大学資金、追加負債の値を入力します。
      • 例の値:
        • 住宅ローン: $150,000
        • 緊急資金: $20,000
        • 育児費用: $50,000
        • 大学基金: $80,000
        • 追加負債: $30,000

  3. 将来の資金ニーズ:
    • 現在の収入、必要な割合、遺族年金収入を差し引いた金額を入力します。
      • 例の値:
        • 現在の収入: $75,000
        • 必要な割合: 70%
        • 遺族年金収入減額: $15,000

  4. 流動資産:
    • 貯蓄と投資、退職貯蓄、生命保険、その他の死亡給付、その他の利用可能な資金の価値を入力します。
      • 例の値:
        • 貯蓄と投資: $100,000
        • 退職貯蓄: $50,000
        • 生命保険：$200,000
        • その他の死亡給付金: $25,000
        • その他の利用可能な資金: $30,000

インタラクティブ計算機が便利な理由:

このスプレッドシートは、保険ニーズの詳細な分析を提供するために必要なすべての情報を統合します。これにより、ユーザーは、自分が死亡した場合に家族の経済的安定を維持するために必要な補償額を把握できます。

 

ソース： カスタムスプレッドシート

結論：

保険ニーズ分析は、必要な生命保険の適切な補償額を決定するための重要なツールです。財務ニーズと現在の資産を評価するための詳細で体系的なアプローチを提供することで、ユーザーは家族の財務の安定性とセキュリティを確保できます。定期的な更新とレビューにより、分析が正確で、現在の財務状況と一致していることが保証されます。

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