第1章 個人金融入門
第2章 金融に対する態度と行動
第3章 収入とキャリアの両立
第4章 財務計画と目標設定
第5章 予算編成と経費管理
第6章 消費者の意思決定
第7章 貯蓄と緊急資金
第8章 信用管理とその影響
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Excel モデル: 財務ゼロベース予算分析

タイトル: 財務ゼロベース予算分析

 説明:

 

このスプレッドシートは、ゼロベース予算を使用して個人や企業が財務を管理できるように設計されています。予算設定、経費の分類、収入と経費の月次追跡、差異分析のセクションが含まれています。

 

  • 設定: 支出を分類し、さまざまな月の予算を設定する方法の説明と概要。
  • 経費カテゴリ: 給与、オフィス経費、マーケティング、出張、テクノロジー、その他などのさまざまな経費カテゴリをリストし、毎月の追跡を可能にします。
  • 月次追跡: 各月の予算と実際の費用を詳細に追跡します。
  • 差異分析: 予算と実際の費用の差異を計算し、パーセンテージ分析を提供します。

 

アドバイス/ヒント:
  • 設定:
    • 支出を正確に分類して、明確で整理された予算を確保します。
  • 経費カテゴリ:
    • 正確な財務記録を維持するために、定期的に経費を更新します。
  • 月次追跡:
    • 予算と実際の経費の両方を毎月追跡して、財務実績を常に把握します。
  • 差異分析:
    • 差異を確認して、予算内に収めるために調整が必要な箇所を把握します。

ソース: カスタム計算機

次のアイコンをクリックすると、新しいタブで完全なワークブック ビューアーが開き、簡単に編集して保存できるようになります。

次のアイコンをクリックするとスプレッドシートがダウンロードされ、編集内容とともにファイルをコンピューターに保存できます。

計算機の使用例:

スプレッドシートの使用の詳細な例: ユーザーが完了するタスク:

 

  1. セットアップセクション:
    • 支出を分類し、毎月の予算を設定します。
      • 例の値:
        • 給与: $5,000
        • 事務経費: $1,000

  2. 経費カテゴリ:
    • さまざまなカテゴリの費用を入力します。
      • 例の値:
        • マーケティング(1月):$500
        • 旅行(2月):$300

  3. 月次追跡:
    • 予算と実際の費用を毎月追跡します。
      • 例の値:
        • 予算: $1,000
        • 実績: $1,200 (2月)

  4. 差異分析:
    • 差異とパーセンテージの分析を確認します。
      • 例の値:
        • 総予算: $2,500
        • 合計実績: $2,700
        • 差異: $200
        • パーセンテージ: 8%

インタラクティブ計算機が便利な理由:

このスプレッドシートは、ゼロベースの予算編成を通じて財務実績を包括的に表示し、すべての資金が目的に沿って配分されるようにします。予算と実際の費用を比較することで、ユーザーが財務規律を維持し、情報に基づいた意思決定を行うのに役立ちます。

 

ソース: カスタムスプレッドシート

結論:

財務ゼロベース予算分析は、財務実績を管理および理解するための重要なツールです。予算、追跡、差異分析に対する詳細かつ体系的なアプローチを提供することで、ユーザーは財務の安定性を実現し、支出について十分な情報に基づいた決定を下すことができます。定期的な更新とレビューにより、予算が正確で財務目標に沿ったものになります。

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