第13章: 退職計画(米国)
第14章 不動産と住宅所有
第14B章: 自動車の購入と資金調達
第15章 経済と政府の影響
第16章 金融教育とリソース
まとめ
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Excel モデル: 退職金拠出金計算機

タイトル: 退職金拠出金計算機

 説明:

 

このスプレッドシートは、従業員と雇用主が毎月の退職金拠出額を計算し、退職年齢までの総貯蓄額を予測するのに役立つように設計されています。従業員情報、給与からの毎月の控除額、および月ごとの詳細な拠出額の内訳のセクションが含まれています。

 

  • 従業員情報:
    • 従業員の名前、生年月日、役職、開始日、終了日などの基本的な詳細を収集します。

  • 毎月の給与からの控除:
    • 保険、医療、貯蓄の毎月の控除の詳細を示します。

  • 月ごとの寄付の内訳:
    • 月、日付、現在の給与、毎月の拠出金、毎月の支払い、開始年齢、終了年齢、合計拠出金など、各月の拠出金を追跡します。

 

アドバイス/ヒント:
  • 従業員情報:
    • 正確な計算を行うために、すべての個人情報が最新であることを確認してください。

  • 毎月の給与からの控除:
    • 保険、医療、貯蓄拠出金の変更を反映するために、控除額を定期的に更新してください。

  • 月ごとの寄付の内訳:
    • 毎月の拠出額を確認して、退職後の貯蓄目標の達成状況を把握します。

 

ソース: カスタム計算機

次のアイコンをクリックすると、新しいタブで完全なワークブック ビューアーが開き、簡単に編集して保存できるようになります。

次のアイコンをクリックするとスプレッドシートがダウンロードされ、編集内容とともにファイルをコンピューターに保存できます。

計算機の使用例:

スプレッドシートの使用の詳細な例: ユーザーが完了するタスク:

 

  1. 従業員情報セクション:
    • 個人情報を入力してください。
      • 例の値:
        • 従業員名: マーク・ロー
        • 生年月日: 1985年1月1日
        • 役職: マネージャー
        • 開始日: 2015/01/01
        • 終了日: 2045/01/01

  2. 毎月の給与からの控除:
    • 毎月の控除額を入力します。
      • 例の値:
        • 保険: $650.00
        • ヘルスケア: $550.00
        • 節約額: $450.00

  3. 月ごとの寄付の内訳:
    • 各月の寄付を確認します。
      • 例の値:
        • 1 月: 日付: 2024/01/01、現在の支払い: $4,500.00、月額拠出金: $1,650.00、月額支払額: 2、開始年齢: 23、終了年齢: 55、合計: $2,822,400
        • 2月: 日付: 2024/01/02、現在の支払い: $4,500.00、月額拠出金: $1,650.00、月額支払額: 1、開始年齢: 23、終了年齢: 55、合計: $1,094,400
インタラクティブ計算機が便利な理由:

このスプレッドシートは、退職金拠出金の詳細な分析を提供するために必要なすべての情報を統合します。これにより、ユーザーは毎月の控除が退職金貯蓄総額に与える影響を理解し、それに応じて計画を立てることができます。

 

ソース: カスタムスプレッドシート

結論:

退職金拠出金計算機は、退職金貯蓄拠出金を管理および理解するための必須ツールです。月々の拠出金を追跡し、総貯蓄額を予測するための詳細かつ体系的なアプローチを提供することで、ユーザーが経済的な安定を確保し、退職後の目標を達成するのに役立ちます。定期的な更新とレビューにより、計算が正確で、現在の財務状況と一致していることが保証されます。

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