რისკების მართვის რჩევები საფონდო პორტფელის შესაქმნელად

ძირითადი სასწავლო მიზნები:

შესავალი: ეს განყოფილება გთავაზობთ სასარგებლო რჩევებს აქციების პორტფელის ეფექტური რისკების მართვის სტრატეგიებით შექმნის შესახებ. იგი მოიცავს რისკისადმი ტოლერანტობის გააზრებას, დივერსიფიკაციის მნიშვნელობას, პორტფელის რეგულარულ მიმოხილვას და საინვესტიციო ინსტრუმენტების გამოყენებას პოტენციური დანაკარგების შესამცირებლად.

  1. რისკისადმი ტოლერანტობის გაგება: გაიაზრეთ რისკისადმი ტოლერანტობის კონცეფცია და რატომ არის მნიშვნელოვანი თქვენი ინვესტიციების თქვენი ფინანსური მიზნებისა და გაურკვევლობის პირობებში კომფორტის შესაბამისად მორგება.
  2. გაიგეთ დივერსიფიკაციის მნიშვნელობა: აღმოაჩინეთ, თუ რატომ შეუძლია ინვესტიციების სხვადასხვა აქტივებზე გადანაწილებას დაიცვას თქვენი პორტფელი მნიშვნელოვანი დანაკარგებისგან.
  3. ძირითადი პორტფოლიოს მიმოხილვები: აღიარეთ დროული შეფასებებისა და კორექტირების მნიშვნელობა თქვენი საინვესტიციო მიზნებთან შესაბამისობის შესანარჩუნებლად.
  4. გაეცანით საინვესტიციო ინსტრუმენტებს: აღიჭურვეთ ისეთი ინსტრუმენტებით, როგორიცაა Stop-Loss ორდერები, რათა შეზღუდოთ პოტენციური დანაკარგები.
  5. შეიმუშავეთ საინვესტიციო გეგმა: გაიგეთ კარგად სტრუქტურირებული საინვესტიციო რუკის მნიშვნელობა და როგორ შეუძლია მას თქვენი გადაწყვეტილებების წარმართვა არასტაბილურ ბაზრებზე.

ფიგურა: ადამიანის ხელის ახლო ხედი, რომელიც ხის კუბიკებს ზედიზედ აწყობს, რაც სიმბოლურად გამოხატავს რისკების მართვისადმი სტრუქტურირებულ მიდგომას. სურათი ხაზს უსვამს ბიზნესსა და ფინანსებში რისკების მართვის ზედმიწევნით და სტრატეგიულ ბუნებას.


წყარო: iStockPhoto

14.1 გაიგეთ თქვენი რისკისადმი ტოლერანტობა

რისკისადმი ტოლერანტობა არის გაურკვევლობის ხარისხი, რომლის აღებაც გსურთ თქვენი საინვესტიციო მიზნების მისაღწევად. თქვენი რისკისადმი ტოლერანტობა დამოკიდებული იქნება თქვენს ფინანსურ მიზნებზე, თითოეული ამ მიზნის მისაღწევად თქვენს ვადებზე და გაურკვევლობასთან დაკავშირებულ თქვენს ემოციურ კომფორტზე. თქვენი რისკისადმი ტოლერანტობის გაგება დაგეხმარებათ გადაწყვეტილებების მიღებაში, თუ რომელი აქციები ჩართოთ თქვენს პორტფელში და თქვენი მთლიანი ინვესტიციიდან რამდენი გამოყოთ თითოეულზე.

14.2 თქვენი პორტფელის დივერსიფიკაცია

დივერსიფიკაცია არის რისკების მართვის სტრატეგია, რომელიც გულისხმობს ინვესტიციების გადანაწილებას სხვადასხვა ტიპის აქტივებსა და სექტორებში, რათა შემცირდეს რომელიმე კონკრეტული ინვესტიციისადმი ზემოქმედება. დივერსიფიცირებული პორტფელის ქონით, შეგიძლიათ შეამციროთ ერთი აქტივის ან აქტივების ჯგუფის ღირებულების მკვეთრი ვარდნის რისკი.

ნახაზის სათაური: S&P 500 სექტორების მაჩვენებლები ბიზნეს ციკლის განმავლობაში


წყარო: ვიზუალური კაპიტალისტი

აღწერადიაგრამა ხაზს უსვამს პორტფელის დივერსიფიკაციის მნიშვნელობას, რაც ასახავს, თუ როგორ მუშაობენ S&P 500-ის სხვადასხვა სექტორები ბიზნეს ციკლის სხვადასხვა ფაზაში.

ძირითადი დასკვნები:

    • რეცესიის ფაზა:
      • ყველაზე წარმატებული სექტორები: უძრავი ქონება, ტექნოლოგიები, სამრეწველო სექტორი, ფინანსები, მომხმარებლის შეხედულებისამებრ მომსახურება და მასალები.
  •  
    • ბაზრის აღდგენა:
      • ყველაზე წარმატებული სექტორები: უძრავი ქონება, ტექნოლოგიები, სამრეწველო სექტორი, ფინანსები, მომხმარებლის შეხედულებისამებრ მომსახურება, მასალები, ენერგია, ჯანდაცვა და კომუნალური მომსახურება.
  •  
    • გაფართოების ფაზა:
      • ყველაზე წარმატებული სექტორებიტექნოლოგიები, უძრავი ქონება, სამრეწველო სექტორი, ფინანსები, მომხმარებელთა დისკრეციული საქონელი, ენერგეტიკა, ჯანდაცვა და სხვა. ეს სექტორები ზრდას აკვირდებიან, თუმცა აღდგენის ფაზასთან შედარებით უფრო ნელი ტემპით.

 

    • შეკუმშვა/შენელება:
      • ყველაზე წარმატებული სექტორებისამომხმარებლო ძირითადი პროდუქტები, კომუნალური მომსახურება, ჯანდაცვა და ენერგია, როგორც წესი, უკეთეს შედეგს აჩვენებს.

აპლიკაციასექტორების ციკლური მაჩვენებლების გაგება შეიძლება გადამწყვეტი იყოს ინვესტორებისთვის, რომლებიც დროთა განმავლობაში ცდილობენ შემოსავლების მაქსიმიზაციას და რისკების მინიმიზაციას. სხვადასხვა ბიზნეს ციკლის ფაზაში სექტორული მაჩვენებლების შესახებ ინფორმაციის საფუძველზე პორტფელების სტრატეგიული დივერსიფიკაციით, ინვესტორებს პოტენციურად შეუძლიათ ისარგებლონ როგორც კაპიტალის ზრდის, ასევე ვარდნისგან დაცვით.

14.3 რეგულარულად გადახედეთ თქვენს პორტფოლიოს

თქვენი პორტფელის რეგულარული მიმოხილვა დაგეხმარებათ უზრუნველყოთ, რომ ის თქვენს საინვესტიციო მიზნებთან შესაბამისობაში იყოს. დროთა განმავლობაში, ზოგიერთი ინვესტიცია შეიძლება ძალიან სარისკო გახდეს, ზოგი კი - ძალიან კონსერვატიული. რეგულარული მიმოხილვები დაგეხმარებათ საჭირო კორექტირების განხორციელებაში და თქვენი პორტფელის სასურველ რისკის დონემდე დაბრუნებაში.

14.4 გამოიყენეთ Stop-Loss ორდერები

ა stop-loss ბრძანება არის ინსტრუმენტი, რომელიც ავტომატურად ყიდის აქტივს, როდესაც ის გარკვეულ ფასს მიაღწევს. ამან შეიძლება ხელი შეუწყოს კონკრეტული ინვესტიციის დანაკარგების შეზღუდვას. მიუხედავად იმისა, რომ ის არ იძლევა დანაკარგისგან დაცვის გარანტიას, მას შეუძლია ხელი შეუწყოს რისკების მართვას გეგმის შემუშავებით, როდესაც საქმეები მოსალოდნელის მიხედვით არ წავა.

სურათის სათაური: Stop-Loss ორდერების გაგება


წყარო: ჭრელი სულელი

აღწერასურათი ასახავს აქციებით ვაჭრობაში Stop-loss ორდერის მექანიზმის მკაფიო ვიზუალიზაციას. Stop-loss ორდერი არის წინასწარ განსაზღვრული გაყიდვის ორდერი, რომელიც დაყენებულია კონკრეტულ ფასად მიმდინარე საბაზრო ფასთან შედარებით, ინვესტიციაზე პოტენციური დანაკარგების შესამცირებლად.

ძირითადი დასკვნები:

1. $50-ზე ყიდვა:

ინვესტორი ყიდულობს აქციებს $50 საბაზრო ფასად.

2. Stop-Loss-ის $45-ზე დაყენება:

ინვესტორი გადაწყვეტს, სტოპ-ლოსის ორდერი $45-ზე დააყენოს, რაც შესყიდვის ფასზე 10%-ით ნაკლებია.

3. გააქტიურება:

თუ აქციების ფასი დაეცემა და $45-ს მიაღწევს, გააქტიურდება Stop-loss ბრძანება და აქცია ავტომატურად იყიდება ამ ან მასთან ახლოს მდებარე ფასად, რითაც პოტენციური ზარალი 10%-მდე შემოიფარგლება.

აპლიკაციაზარალის შეჩერების ბრძანება ინვესტორებისთვის უსაფრთხოების ბადის როლს ასრულებს, რაც უზრუნველყოფს, რომ ისინი დიდი ხნის განმავლობაში არ შეინარჩუნებენ კლებად აქციებს. ეს ინსტრუმენტი შეიძლება გადამწყვეტი იყოს პოტენციური დანაკარგების შესამცირებლად არასტაბილურ საბაზრო პირობებში ან როდესაც ინვესტორებს არ შეუძლიათ აქტიურად აკონტროლონ თავიანთი პორტფელები.

14.5 გაიგეთ, რა კომპანიებში დებთ ინვესტიციას

კომპანიაში ინვესტირება მისი ბიზნეს მოდელის, ფინანსების ან იმ ინდუსტრიის გაგების გარეშე, რომელშიც ის ოპერირებს, შეიძლება სარისკო იყოს. კომპანიის ყოვლისმომცველი გაგება მოგცემთ მისი პოტენციური რისკებისა და სარგებლის უფრო ნათელ წარმოდგენას.

კატეგორია:

გასათვალისწინებელი ფაქტორები:

კომპანიის ხელმძღვანელობა
შეაფასეთ აღმასრულებელი დირექტორისა და აღმასრულებელი გუნდის გამოცდილება, წარსული მუშაობა და რეპუტაცია.
პროდუქტები/მომსახურება
კომპანიის ძირითადი პროდუქტების ან მომსახურების და მათი ბაზარზე მიღების გაგება. მათი ინოვაციურობისა და სამომავლო შესაბამისობის შეფასება.
ფინანსური ჯანმრთელობა
გადახედეთ კომპანიის ბალანსს, მოგებისა და ზარალის ანგარიშგებას და ფულადი ნაკადების ანგარიშგებას. შეამოწმეთ ისეთი კოეფიციენტები, როგორიცაა ვალისა და კაპიტალის თანაფარდობა, მიმდინარე კაპიტალის თანაფარდობა და კაპიტალზე შემოსავლიანობა.
შეჯიბრი
კომპანიის კონკურენტული პოზიციის გააზრება. მისი ძირითადი კონკურენტების იდენტიფიცირება და მათი ძლიერი და სუსტი მხარეების ანალიზი.
ბაზრის პირობები
შეისწავლეთ საბაზრო სექტორისა და ეკონომიკის საერთო მდგომარეობა. გაითვალისწინეთ ისეთი ფაქტორები, როგორიცაა მომხმარებლის მოთხოვნა, სამთავრობო რეგულაციები და გეოპოლიტიკური მოვლენები.

ფიგურაეს დიაგრამა წარმოადგენს კომპანიის საინვესტიციო მიზნებისთვის შეფასების სტრუქტურირებულ მიდგომას. იგი შეფასების პროცესს ექვს ძირითად კატეგორიად ყოფს: ლიდერობა, პროდუქტები/მომსახურება, ფინანსური ჯანმრთელობა, კონკურენცია, ბაზრის პირობები და წყაროები. თითოეული კატეგორიის ქვეშ ჩამოთვლილია კონკრეტული გასათვალისწინებელი პუნქტები. მაგალითად, „ლიდერობის“ ქვეშ, იგი გვთავაზობს აღმასრულებელი დირექტორისა და აღმასრულებელი გუნდის გამოცდილების, წარსული მუშაობისა და რეპუტაციის შეფასებას. ანალოგიურად, „ფინანსური ჯანმრთელობის“ ქვეშ, ის რეკომენდაციას უწევს კომპანიის ბალანსის, შემოსავლების ანგარიშგებისა და ფულადი ნაკადების ანგარიშგების, სხვა ფინანსურ მაჩვენებლებთან ერთად გადახედვას.

 

წყარო: მორგებული დიაგრამა

აღწერა:

ინფოგრაფიკა პოტენციური ინვესტორებისთვის ყოვლისმომცველი სახელმძღვანელოს წარმოადგენს, სადაც დეტალურადაა აღწერილი ძირითადი სფეროები, რომლებზეც მათ ყურადღება უნდა გაამახვილონ კომპანიაში ინვესტიციების განხილვისას. იგი ხაზს უსვამს ხელმძღვანელობის რეპუტაციის, კომპანიის პროდუქტების ან მომსახურების ბაზარზე მიღების, მისი ფინანსური სტაბილურობის, კონკურენტული ლანდშაფტისა და ბაზარზე არსებული პირობების გააზრების მნიშვნელობას. გარდა ამისა, იგი იძლევა მითითებებს ისეთ წყაროებზე, როგორიცაა Investopedia, რათა უფრო ღრმად ჩაწვდეთ ისეთ თემებს, როგორიცაა ფინანსური ჯანმრთელობა.

ძირითადი დასკვნები:

  • ლიდერობაშეაფასეთ კომპანიის ხელმძღვანელობის კვალიფიკაცია, წარსული მიღწევები და რეპუტაცია.
  • პროდუქტები/მომსახურება: კომპანიის შეთავაზებების ბაზარზე მიღებისა და მათი სამომავლო პოტენციალის გაგება.
  • ფინანსური ჯანმრთელობაკომპანიის ფინანსური ანგარიშგებისა და ძირითადი კოეფიციენტების ანალიზი მისი ფინანსური სტაბილურობის შესაფასებლად.
  • შეჯიბრიკომპანიის ძირითადი კონკურენტების იდენტიფიცირება და მათი ძლიერი და სუსტი მხარეების შეფასება.
  • ბაზრის პირობებიგაითვალისწინეთ ბაზრის უფრო ფართო დინამიკა, მათ შორის მომხმარებელთა მოთხოვნა და მარეგულირებელი გარემო.

აპლიკაცია:

ყველასთვის, ვისაც კომპანიაში ინვესტირება სურს, ეს ინფოგრაფიკა წარმოადგენს ეტაპობრივ სახელმძღვანელოს, რათა უზრუნველყოს საფუძვლიანი შეფასება. ამ სტრუქტურირებული მიდგომის დაცვით, ინვესტორებს შეუძლიათ მიიღონ უფრო ინფორმირებული გადაწყვეტილებები, მინიმუმამდე დაიყვანონ რისკები და მაქსიმალურად გაზარდონ პოტენციური შემოსავალი. იქნება ეს დამწყები ინვესტორი თუ გამოცდილი პროფესიონალი, ეს სახელმძღვანელო შეიძლება იყოს ღირებული ინსტრუმენტი თქვენი საინვესტიციო ინსტრუმენტარიუმისთვის.

ციტატის სათაური: უორენ ბაფეტი ინვესტიციების გაგებაზე


წყარო: ScrollDroll

14.6 ემოციების კონტროლი

საინვესტიციო გადაწყვეტილებები უნდა ეფუძნებოდეს ფრთხილ ანალიზს და არა ემოციებს. შიშმა და სიხარბემ შეიძლება გამოიწვიოს არასწორი გადაწყვეტილებები, როგორიცაა პანიკური გაყიდვები ან გადაჭარბებული რისკის აღება. დისციპლინის შენარჩუნება და თქვენი საინვესტიციო გეგმის დაცვა დაგეხმარებათ ემოციური ინვესტიციების მართვაში.

14.7 გქონდეთ მკაფიო საინვესტიციო გეგმა

კარგად განსაზღვრული საინვესტიციო გეგმა გამოკვეთს თქვენს ფინანსურ მიზნებს, რა რისკის აღება გსურთ მათ მისაღწევად და როგორ აპირებთ მათ მიღწევას. ეს გეგმა დაგეხმარებათ საინვესტიციო გადაწყვეტილებების მიღებაში და თავიდან აიცილოთ ნაჩქარევი გადაწყვეტილებები ბაზრის რყევების საპასუხოდ.

14.8 დოლარის ღირებულების საშუალოდ გაანგარიშების განხორციელება

დოლარის ღირებულების საშუალოდ განსაზღვრა გულისხმობს ფიქსირებული თანხის რეგულარულ ინვესტირებას. ამ სტრატეგიას შეუძლია შეამციროს ერთ ინვესტიციაში დიდი თანხის არასწორ დროს ინვესტირების რისკი. თქვენი შესყიდვების განაწილებით, შეგიძლიათ შეამციროთ ფასების მოკლევადიანი ცვალებადობის შედეგები.

სურათის სათაური: დოლარის ღირებულების საშუალოდ განსაზღვრის კონცეფცია


წყარო: აშშ ბანკი

აღწერავიზუალური მასალა განმარტავს დოლარის ღირებულების საშუალოდ შეფასების სტრატეგიას, რაც გულისხმობს ფიქსირებული დოლარის ოდენობის თანმიმდევრულ ინვესტირებას რეგულარული ინტერვალებით. ეს მიდგომა საშუალებას აძლევს ინვესტორებს შეიძინონ მეტი აქცია, როდესაც ფასები დაბალია და ნაკლები აქცია, როდესაც ფასები მაღალია.

ძირითადი დასკვნები:

  • თანმიმდევრულობადოლარის ღირებულების საშუალოდ განსაზღვრა ხელს უწყობს დისციპლინირებულ საინვესტიციო მიდგომას, ბაზრის პირობების მიუხედავად.
  • ამცირებს ბაზრის არასტაბილურობის გავლენასამ სტრატეგიას შეუძლია დროთა განმავლობაში შეამციროს აქციაზე საშუალო ღირებულება, რაც ამცირებს ბაზრის მოკლევადიანი რყევების რისკს.
  • ავტომატური და მარტივიბევრი ინვესტორისთვის უფრო ადვილია ფიქსირებული თანხების რეგულარული ინტერვალებით ინვესტირება, ვიდრე ბაზრის დროის რეგულირების მცდელობა.
  • „ბაზრის დროის“ რისკების შემცირება: ინვესტორებს არ სჭირდებათ ინვესტირების საუკეთესო დროის პროგნოზირება, რაც ამცირებს არასწორი დროის გადაწყვეტილებების მიღების რისკს.

აპლიკაციადოლარის კურსის საშუალო მაჩვენებელი განსაკუთრებით სასარგებლოა დამწყები ინვესტორებისთვის, რომლებიც შესაძლოა ყოყმანობდნენ ბაზარზე შესვლასთან დაკავშირებით. ამ სტრატეგიის მიღებით, მათ შეუძლიათ დაიწყონ ინვესტირება ბაზრის დროის სტრესის გარეშე და თანდათანობით შექმნან თავიანთი პორტფელი. გამოცდილი ინვესტორებისთვის ეს მიდგომა ასევე სასარგებლოა დისციპლინის შესანარჩუნებლად და ინვესტირების ემოციური ასპექტის შესამცირებლად.

სურათის სათაური: დოლარის ღირებულების საშუალოდ გამოთვლის რიცხვითი ილუსტრაცია


წყარო: გეგმის წევრი

აღწერაეს ცხრილი აჩვენებს დოლარის ღირებულების საშუალო ღირებულების პრაქტიკულ გამოყენებას იმის განსაზღვრით, თუ როგორ ყიდულობს რეგულარული შენატანით, ვთქვათ, $100, აქციების სხვადასხვა რაოდენობა ცვალებად ფასებში. ნაცრისფერი სვეტი მიუთითებს აქციების ფასებზე, რომლებიც მერყეობს, ხოლო ლურჯი სვეტი ასახავს აქციების მუდმივად მზარდ ფასს. შედეგად მიღებული აქციების საერთო რაოდენობა და მათი ღირებულება განსხვავდება ამ ფასების დინამიკის მიხედვით.

ძირითადი დასკვნები:

  • რეგულარული ინვესტიციები მრავალფეროვან შესყიდვებს იწვევსიგივე $100-ს შეუძლია მეტი აქციის ყიდვა, როდესაც ფასი დაბალია და ნაკლების, როდესაც ფასი მაღალია.
  • ორი სცენარი: ერთი, სადაც აქციების ფასები არათანმიმდევრულია (ნაცრისფერი სვეტი), ხოლო მეორე, სადაც ისინი სტაბილურად იზრდება (ლურჯი სვეტი).
  • მომგებიანობამაშინაც კი, თუ აქცია რყევას განიცდის, თუ მისი საბოლოო ფასი საშუალო ღირებულებას აღემატება, ინვესტიცია მოგებას იძლევა.
  • რისკის შემცირებაშესყიდვების დროთა განმავლობაში გადანაწილებამ პოტენციურად შეიძლება შეამციროს ბაზრის მაქსიმუმზე შეძენის გავლენა.

აპლიკაციადოლარის საშუალო ღირებულების განსაზღვრა საშუალებას აძლევს ინდივიდებს, გვერდი აუარონ ბაზრის პროგნოზირების სირთულეებს და სთავაზობს სისტემურ და დისციპლინირებულ საინვესტიციო მიდგომას. ინვესტორებისთვის ეს მეთოდი შეიძლება იყოს ბუფერი ბაზრის არასტაბილურობის ახირებების წინააღმდეგ, რაც უზრუნველყოფს, რომ ისინი მთელ ფულს არ ჩადებენ არასასურველ მომენტში. ინვესტიციის გარკვეულ პერიოდზე გადანაწილებით, მათ პოტენციურად შეუძლიათ შეამცირონ ერთ აქციაზე საშუალო ღირებულება, რაც ქმნის საფუძველს პოტენციური გრძელვადიანი მოგებისთვის.

საფონდო ბირჟაზე რა უნდა გააკეთო შეიძლება რთული იყოს. შესაძლოა, ინვესტირებისთვის შესაფერისი დრო არასდროს ჩანდეს. თუმცა, მნიშვნელოვანია აღინიშნოს, რომ მუდმივი ინვესტირების კონცეფცია, რომელიც ასევე ცნობილია, როგორც დოლარის საშუალო ღირებულება, წარმატებული აღმოჩნდა.

მაგალითად, თუ თქვენ დაიწყეთ ინვესტირება S&P500 ინდექსში 10,000 დოლარით და გადაწყვიტეთ, რომ 2018 წლის იანვრიდან 2023 წლის თებერვლამდე თვეში 100 დოლარს დახარჯავთ მეტი პროდუქტის შესაძენად.

ამ ვებსაიტის მიხედვით, შეგიძლიათ გამოსცადოთ, 

 

წყარო: იყიდეთ Upside

თქვენ გექნებოდათ შემდეგი შედეგი:  

ფიგურაეს ინფოგრაფიკა წარმოადგენს „დოლარის ღირებულების საშუალო კალკულატორს“ აქციებისთვის „SPY“. ის იძლევა ინვესტიციების დეტალურ აღწერას, მათ შორის $10,000.00 საწყისი ინვესტიციას, $100.00 ყოველთვიურ განმეორებად ინვესტიციას და დროთა განმავლობაში შეძენილი აქციების რაოდენობას. პერიოდის ბოლოს, 61 ყოველთვიური ინვესტიციით, ინვესტიციების საერთო ღირებულება $23,535.69-ს შეადგენს.

რჩევადოლარის ღირებულების საშუალოდ შეფასება არის სტრატეგია, რომლის დროსაც ინვესტორი ინვესტირებისთვის განკუთვნილ მთლიან თანხას პერიოდულ შესყიდვებზე ყოფს, რათა შეამციროს ცვალებადობის გავლენა მთლიან შესყიდვაზე. ეს ინფოგრაფიკა ნათელ მაგალითს იძლევა იმისა, თუ როგორ შეიძლება ამ სტრატეგიამ დროთა განმავლობაში იმუშაოს, განსაკუთრებით თანმიმდევრული ყოველთვიური ინვესტიციების შემთხვევაში. ეს სასარგებლო ინსტრუმენტია მათთვის, ვისაც სურს გაიგოს თანმიმდევრული ინვესტირების სარგებელი დროთა განმავლობაში, ბაზრის პირობების მიუხედავად.

ნახატის სათაური: დოლარის ღირებულების საშუალო კალკულატორი (2/2018 – 2/2023) საფონდო SPY-ისთვის

წყარო: იყიდეთ Upside

აღწერა:

კალკულატორი აჩვენებს შემდეგ დეტალებს:

 

  • საწყისი ინვესტიცია: $10,000.00
  • ყოველთვიური განმეორებადი ინვესტიცია: $100.00
  • შეძენილი აქციების საწყისი რაოდენობა: 40.569
  • ყოველთვიური ინვესტიციების რაოდენობა: 60
  • ყოველთვიური ინვესტიციების ჯამური რაოდენობა: $6,000.00
  • ყოველთვიურად შეძენილი აქციების რაოდენობა: 18.834
  • ინვესტიციების ჯამი: $16,000.00
  • აქციების ჯამი: 59.403
  • საბოლოო ღირებულება: $23,278.18
  • მოგების ან ზარალის ჯამური ჯამი: $7,278.18
  • პროცენტული მოგება ან ზარალი: 45.49%

ძირითადი დასკვნები:

  • დოლარის ღირებულების საშუალოდ განსაზღვრა (DCA) არის სტრატეგია, რომლის დროსაც კონკრეტული ინვესტიციის ჩადება ხდება ფიქსირებული რაოდენობის ფულის რეგულარული გრაფიკით, ფასის მიუხედავად.
  • DCA სტრატეგიის შედეგად, SPY აქციების ფასი 2018 წლის 2 თებერვლიდან 2023 წლის 2 თებერვლამდე 45.49%-ით გაიზარდა.
  • ინვესტიციებიდან მიღებული მთლიანი მოგებაა $7,278.18, საბოლოო ღირებულებით $23,278.18, $16,000.00 ინვესტიციიდან.

აპლიკაცია: Investors can use this calculator to understand how dollar-cost averaging could potentially work for them over a specified time period. By inputting different values and time frames, investors can see how changing their investment amounts or frequency can impact their returns. This can be a useful tool for planning long-term investment strategies and understanding the potential benefits of dollar-cost averaging.

14.9 შეინახეთ გარკვეული ნაღდი ფულის რეზერვი

თქვენი პორტფელის ნაწილის ნაღდი ფულით შენახვა მოგცემთ მოქნილობას, იმოქმედოთ პოტენციურ საინვესტიციო შესაძლებლობებზე მათი წარმოშობისთანავე. მას ასევე შეუძლია იმოქმედოს როგორც ბუფერი ბაზრის ვარდნისგან, რაც ამცირებს ინვესტიციების ზარალით გაყიდვის საჭიროებას ცხოვრების ხარჯების დასაფარად ან სხვა ფინანსური საჭიროებების დასაკმაყოფილებლად.

14.10 ისწავლეთ თქვენი შეცდომებიდან

ყველა ინვესტორი უშვებს შეცდომებს. მნიშვნელოვანია მათგან სწავლა. თუ ინვესტიცია გეგმის მიხედვით არ წარიმართება, გააანალიზეთ, რა მოხდა არასწორად და როგორ შეგიძლიათ თავიდან აიცილოთ იგივე შეცდომის დაშვება მომავალში. ეს შეიძლება მოიცავდეს თქვენი საინვესტიციო სტრატეგიის კორექტირებას, ანალიზის ტექნიკის გაუმჯობესებას ან ემოციების უკეთ მართვას.

 

დასკვნა:

რისკების მართვა წარმატებული ინვესტირებისთვის აუცილებელია. თქვენი რისკისადმი ტოლერანტობის გაგებით, ინვესტიციების დივერსიფიკაციით, პორტფელის რეგულარული გადახედვით და მკაფიო საინვესტიციო გეგმის ქონით, თქვენ შეგიძლიათ დაეხმაროთ თქვენი აქტივების დაცვასა და ფინანსური მიზნების მიღწევაში. სხვა სტრატეგიები, როგორიცაა stop-loss ორდერების გამოყენება, თქვენი ინვესტიციების გაგება, თქვენი ემოციების კონტროლი, დოლარის ღირებულების საშუალოდ შეფასების განხორციელება, ნაღდი ფულის რეზერვების შენარჩუნება და თქვენი შეცდომებიდან სწავლა, ასევე დაგეხმარებათ რისკების ეფექტურად მართვაში.

ძირითადი დასკვნები:

დასკვნითი განცხადება: ეფექტური რისკების მართვა წარმატებული საფონდო პორტფელის შექმნის მთავარი საყრდენია. ეს განყოფილება გთავაზობთ ღირებულ რჩევებსა და სტრატეგიებს რისკების ოსტატურად მართვისთვის, რათა უზრუნველყოთ თქვენი პორტფელის მდგრადობა ბაზრის არასტაბილურობის პირობებში და თქვენს ფინანსურ მისწრაფებებთან შესაბამისობაში ყოფნა.

  1. რისკების მართვა: თქვენი ინდივიდუალური რისკის ზღვრის გააზრება და შესაბამისად გადაწყვეტილებების მიღება სასიცოცხლოდ მნიშვნელოვანია ფინანსური მიზნების მისაღწევად.
  2. დივერსიფიკაცია: ინვესტიციების გავრცელება ამცირებს ნებისმიერი ცალკეული აქტივიდან მნიშვნელოვანი ზარალის რისკს და თქვენი პორტფელის უსაფრთხოების ბადის როლს ასრულებს.
  3. პორტფელის რუტინული მიმოხილვა: გრძელვადიანი წარმატებისთვის უმნიშვნელოვანესია იმის უზრუნველყოფა, რომ თქვენი პორტფელი დროული მიმოხილვებისა და კორექტირების გზით თქვენს ფინანსურ მისწრაფებებს შეესაბამებოდეს.
  4. საინვესტიციო ინსტრუმენტები: ისეთი ინსტრუმენტები, როგორიცაა Stop-Loss ორდერები, გთავაზობთ ავტომატიზირებულ გზას ინვესტიციების მოულოდნელი ვარდნისგან და მოქმედებს როგორც დამცავი მექანიზმი.
  5. ინფორმირებული გადაწყვეტილებები: ინვესტირებამდე პრიორიტეტი მიანიჭეთ კომპანიების კვლევასა და გააზრებას და საფონდო ბირჟაზე ეფექტურად ნავიგაციისთვის თავი აარიდეთ ემოციურ გადაწყვეტილებებს.
წინა Lesson
დაბრუნება Course-ზე
შემდეგი Quiz

დატოვე კომენტარი