Diversifikacijos svarba

Pagrindiniai mokymosi tikslai:

Įvadas: Diversifikacija yra pagrindinis investavimo principas, kuriuo siekiama paskirstyti riziką ir padidinti potencialią grąžą. Šiame skyriuje išsamiai nagrinėjama diversifikacijos esmė, jos poveikis rizikos valdymui ir neatsilikimo nuo kylančių tendencijų svarba.

  1. Gilus diversifikacijos tyrimasSvarbu suprasti, kad diversifikacija – tai ne tik kelių investicijų turėjimas. Tai užtikrinimas, kad visos tos investicijos nejudėtų ta pačia kryptimi. Įvaldę tai, efektyviau apsaugosite savo pinigus.
  2. Rizikos valdymasSužinokite apie didelę grąžą duodančių, didelės rizikos aktyvų ir stabilesnių, mažos rizikos aktyvų balansavimo vidinę vertę. Galiausiai jūsų investicinis portfelis bus atsparesnis rinkos pakilimams ir nuosmukiams.
  3. Sekite naujienas apie tendencijasKeičiantis investavimo aplinkai, atsiranda naujų galimybių. Šiame skyriuje apžvelgsime besiformuojančias tendencijas, užtikrindami, kad išliktumėte priekyje tendencijų.

PaveikslasSudėtos dėžutės, pažymėtos įvairiais finansiniais produktais, tokiais kaip rizikos fondai, biržoje prekiaujantys fondai (ETF), obligacijos, žaliavos, akcijos, nekilnojamojo turto investicijų fondai (REIT) ir investiciniai fondai. Paveikslėlyje pavaizduotas įvairus investavimui skirtų finansinių priemonių asortimentas ir portfelio diversifikavimo koncepcija.


Šaltinis: iStockPhoto

Diversifikacija: Akcijos

PaveikslasInfografikoje aiškiai išskaidoma akcijų, kaip investicijos rūšies, koncepcija. Joje akcijos apibrėžiamos kaip investicija į konkrečią įmonę, pabrėžiant, kad akcijų pirkimas reiškia akcijos arba nedidelės dalies tos įmonės pelno ir turto pirkimą. Šis vizualinis pavaizdavimas supaprastina sudėtingą akcijų pobūdį, todėl pradedantiesiems lengviau suprasti pagrindinę idėją.

Šaltinis: Pasirinktinė infografika

Diversifikacija apima investicijų paskirstymą skirtingose turto klasėse, siekiant sumažinti riziką ir optimizuoti grąžą. Čia pateikiamos penkios skirtingos turto klasės kartu su jų privalumais, trūkumais ir veiklos charakteristikomis įvairiuose verslo ciklo etapuose:

Akcijos (akcijos): Nuosavybės akcijos įmonėse.

  • PrivalumaiKapitalo vertės padidėjimo ir dividendų pajamų potencialas, istoriškai didesnė grąža nei obligacijų ir grynųjų pinigų.
  • TrūkumaiDidesnis kintamumas, priklausomas nuo rinkos svyravimų ir įmonei būdingos rizikos.
  • Verslo ciklo rezultatai: Paprastai gerai veikia ekonomikos augimo laikotarpiu ir sunkiai – recesijos metu.
  • Kainų veiksniaiĮmonių pelnas, palūkanų normos, investuotojų nuotaikos ir makroekonominiai veiksniai.

Diversifikacija: Obligacijos

PaveikslasInfografikoje pateikiamas glaustas obligacijų apibrėžimas. Pagrindinė obligacijų, kaip skolinimo subjektams formos, tikintis gauti palūkanų mainais, koncepcija.

 

Pasirinktinė infografika


Fiksuotos pajamos (obligacijos): Vyriausybių, korporacijų ar kitų subjektų išleisti skolos vertybiniai popieriai.

PatarimasObligacijos yra labai svarbi diversifikuotų investicinių portfelių sudedamoji dalis. Jos siūlo stabilesnę grąžą, palyginti su akcijomis, ir gali veikti kaip apsauginis tinklas rinkos nuosmukio metu. Tačiau prieš investuojant būtina suprasti emitento kreditingumą ir obligacijų sąlygas.

 

  • PrivalumaiMažesnis kintamumas, palyginti su akcijomis, reguliarios palūkanų pajamos, mažesnė nuostolių rizika.
  • TrūkumaiMažesnė grąža nei akcijų, palūkanų normos rizika ir kredito rizika.
  • Verslo ciklo rezultatai: Paprastai gerai veikia recesijos ir rinkos neapibrėžtumo laikotarpiais.
  • Kainų veiksniaiPalūkanų normos, kredito kokybė ir makroekonominiai veiksniai.

Diversifikacija: Nekilnojamasis turtas

Paveikslėlis: Dinamiškas nekilnojamojo turto investicijų vaizdavimas, kuriame demonstruojami į debesis kylantys dangoraižiai. Vaizdas simbolizuoja nekilnojamojo turto investicijų augimą ir potencialą, ypač miesto aplinkoje.


Šaltinis: iStockPhoto

Nekilnojamas turtasNekilnojamojo turto investicinių fondų (REIT) fizinio turto arba akcijų nuosavybė.

  • PrivalumaiKapitalo vertės padidėjimo ir nuomos pajamų, diversifikacijos naudos ir apsidraudimo nuo infliacijos potencialas.
  • Minusai: Nelikvidumas, didelės sandorių išlaidos ir priklausomybė nuo nekilnojamojo turto rinkos svyravimų.
  • Verslo ciklo rezultataiPaprastai gerai veikia plėtros laikotarpiu, tačiau yra pažeidžiamas ekonomikos nuosmukio ir palūkanų normų pokyčių.
  • Kainų veiksniaiEkonomikos augimas, demografija, palūkanų normos ir vietos nekilnojamojo turto rinkos sąlygos.

Diversifikacija: Žaliavos

Paveikslėlis: Nešiojamojo kompiuterio klaviatūra su prekių piktogramomis ant klavišų, ekrane rodanti akcijų biržos prekybos platformą. Paveikslėlyje pabrėžiamas skaitmeninis šiuolaikinės prekių prekybos pobūdis ir prekybos platformų prieinamumas.


Šaltinis: iStockPhoto

PrekėsFizinės prekės, tokios kaip metalai, energijos ištekliai ir žemės ūkio produktai.

  • PrivalumaiDiversifikacijos nauda, apsidraudimas nuo infliacijos ir kapitalo prieaugio potencialas.
  • TrūkumaiDidelis kintamumas, geopolitinės ir aplinkos rizikos poveikis bei fizinių prekių sandėliavimo išlaidos.
  • Verslo ciklo rezultataiNašumas priklauso nuo prekės tipo ir ekonominių sąlygų.
  • Kainų veiksniaiPasiūlos ir paklausos veiksniai, geopolitiniai įvykiai ir makroekonominės tendencijos.

Diversifikacija: grynieji pinigai ir jų ekvivalentai

PaveikslasMoters ranka įdeda monetą į stiklinį butelį, o šalia ant rudo medinio stalo – monetų krūvelė. Paveikslėlis simbolizuoja pinigų taupymą, pabrėžiant laipsnišką turto kaupimą nuolat taupant.


Šaltinis: iStockPhoto

Grynieji pinigai ir jų ekvivalentaiTrumpalaikės, mažos rizikos investicijos, tokios kaip taupomosios sąskaitos, indėlių sertifikatai ir pinigų rinkos fondai.

 

  • PrivalumaiLikvidumas, kapitalo išsaugojimas ir mažas kintamumas.
  • TrūkumaiMažesnė grąža nei kitų turto klasių, galimas perkamosios galios praradimas dėl infliacijos.
  • Verslo ciklo rezultataiPaprastai stabilus visuose etapuose, tačiau plėtros metu gali neigiamai veikti kitas turto klases.
  • Kainų veiksniaiPalūkanų normos ir centrinio banko politika.

Diversifikacija: Privatus kapitalas

Privataus kapitaloInvesticijos į privačiai valdomas bendroves arba viešai kotiruojamų bendrovių išpirkimas, dėl kurio jos išbraukiamos iš viešųjų biržų sąrašų.

 

    • PrivalumaiDidelės grąžos potencialas, prieiga prie unikalių investavimo galimybių ir aktyvus portfelio įmonių valdymas.
    • TrūkumaiLikvidumas, didelės minimalios investicijos, ilgesni investavimo horizontai ir ribotas skaidrumas.
    • Tyrimai ir svarstymaiPrivataus kapitalo įmonės veiklos istorija, sandorio struktūra, mokesčiai ir investuotojų bei valdytojų interesų suderinimas.
    • Alternatyvios investicijosŠios investicijos nepriklauso tradicinėms turto klasėms, tokioms kaip akcijos, obligacijos ir grynieji pinigai. Keletas pavyzdžių:

Diversifikacija: Rizikos draudimo fondai

Paveikslas: Dviejų rankų, laikančių planšetinį kompiuterį su finansiniu grafiku ir aiškiai matomu užrašu „Hedge Fund“, stambus planas. Vaizdas atspindi skaitmeninę rizikos draudimo fondų analizę ir valdymą šiuolaikiniame finansų pasaulyje.

 

Šaltinis: iStockPhoto

Rizikos draudimo fondaiBendro investavimo priemonės, kurios taiko įvairias strategijas grąžai gauti, neatsižvelgiant į rinkos sąlygas.


  • PrivalumaiDidelės grąžos, diversifikacijos privalumų ir prieigos prie sudėtingų investavimo strategijų potencialas.
  • TrūkumaiRibotas skaidrumas, dideli mokesčiai ir likvidumo apribojimai.
  • SvarstymaiRizikos draudimo fondo valdytojo veiklos istorija, strategija, mokesčiai ir apribojimų laikotarpiai.
  • Kolekcionuojami daiktaiMaterialusis turtas, pavyzdžiui, meno kūriniai, antikvariniai daiktai, vynas ir klasikiniai automobiliai.

Diversifikacija: Kolekcionuojami daiktai

PaveikslasAnt stalo eksponuojama senovinių daiktų kolekcija, įskaitant senus fotoaparatus, žaislus ir kitus antikvarinius daiktus. Vaizdas perteikia blusturgių esmę ir unikalių bei nostalgiškų daiktų kolekcionavimo žavesį.


Šaltinis: iStockPhoto

  • PrivalumaiDiversifikacijos nauda, kapitalo vertės padidėjimo potencialas ir nuosavybės teisių naudojimas.
  • TrūkumaiNelikvidumas, didelės sandorių išlaidos ir vertinimo subjektyvumas.
  • SvarstymaiEkspertizė turto klasės, saugojimo ir draudimo išlaidų bei daiktų autentiškumo srityse.

Diversifikacija: kriptovaliutos

Paveikslas„Binance“ prekybos programėlės, kurioje rodomos kriptovaliutų vertės, stambaus plano vaizdas, kuriame kartu su kitais altkoinais aiškiai matomas bitkoinas (BTC). Paveikslėlyje pavaizduota šiuolaikinių kriptovaliutų prekybos platformų skaitmeninė sąsaja.


Šaltinis: iStockPhoto

KriptovaliutosSkaitmeninės arba virtualios valiutos, kurių saugumui užtikrinti naudojama kriptografija ir kurios veikia nepriklausomai nuo centrinių bankų.

 

  • PrivalumaiDidelės grąžos, diversifikacijos privalumų ir didėjančio pritaikymo finansų sistemoje potencialas.
  • TrūkumaiDidelis kintamumas, reguliavimo rizika ir saugumo problemos.
  • SvarstymaiTechnologijų ir rizikų supratimas, saugaus saugojimo metodo pasirinkimas ir diversifikavimas tarp kelių kriptovaliutų.

ETF portfelio investicijoms:

PaveikslasModernus plokščias linijinis infografikos dizainas, iliustruojantis ETF (biržoje prekiaujamų fondų) koncepciją. Vektorinėje diagramoje pavaizduoti įvairūs su ETF susiję elementai ir piktogramos, pabrėžiant jų vaidmenį finansų rinkoje.


Šaltinis: iStockPhoto

ETF gali būti naudojamas diversifikuotiems portfeliams sudaryti, investuojant į kelias turto klases, tokias kaip akcijos, obligacijos, nekilnojamasis turtas ir žaliavos. Yra įvairių tipų ETF portfeliai, pritaikyti skirtingiems rizikos profiliams ir investavimo tikslams, pavyzdžiui, agresyviems (didesnė rizika, didesnė potenciali grąža), konservatyviems (mažesnė rizika, mažesnė potenciali grąža) ir subalansuotiems (augimo ir pajamų turto derinys).

 

Diversifikacija yra labai svarbi norint valdyti riziką ir optimizuoti portfelio grąžą. Investuodami į skirtingas turto klases ir sektorius, investuotojai gali sumažinti prastų rezultatų poveikį bet kurioje investicijoje ir gauti naudos.

Paveikslo pavadinimas: 2020 m. akcijų rinkos rezultatai: sektoriai ir turto klasės

 

Šaltinis: LPL tyrimai

AprašymasPaveikslėlyje pateikiamas lyginamasis akcijų rezultatų vaizdas 2020 m., išskiriant sektorius ir turto klases. Nors kai kurie sektoriai klestėjo, kiti atsiliko. Panašiai ir skirtumai buvo akivaizdūs tarp skirtingų turto klasių.

Svarbiausios išvados:

 

  • Geriausiai veikiantys sektoriaiTechnologijos, vartojimo prekės, komunikacijos, medžiagos, sveikatos apsauga, vartojimo prekės ir pramonė.
  • Nepakankamai efektyvūs sektoriaiNekilnojamasis turtas ir energetika.
  • Turto klasės įžvalgosAugimo ir didelių kapitalizacijos bendrovių akcijos pademonstravo puikius rezultatus, o besivystančios rinkos taip pat padarė pastebimą pažangą. Priešingai, vertės akcijų kaina per metus buvo sunki.

ParaiškaSupratimas apie istorinius akcijų rinkos rezultatus suteikia neįkainojamų įžvalgų kuriant diversifikuotą investavimo strategiją. Suprasdami, kurie sektoriai ir turto klasės klestėjo konkrečiu laikotarpiu, pavyzdžiui, 2020 m., investuotojai gali numatyti galimas tendencijas ir priimti pagrįstus sprendimus.

Pagrindinė pamokos informacija:

Baigiamasis pareiškimas: Suprasti diversifikacijos svarbą yra labai svarbu kiekvienam investuotojui, siekiančiam sumažinti riziką ir maksimaliai padidinti potencialią grąžą. Šiame skyriuje pateikiamas išsamus diversifikacijos tikslo, praktinio taikymo ir finansų pasaulyje atsirandančių galimybių žinojimo svarbos supratimas.

    1. Diversifikacijos tikslas: Tai veikia kaip buferis; kai kai kurios investicijos duoda prastus rezultatus, kitos gali pasiekti gerų rezultatų, taip kompensuodamos galimus nuostolius.
    2. Balansavimo aktas: Gerai diversifikuotam portfeliui reikia įvairių investicijų derinio. investicijos užtikrinti ir saugumą, ir augimą.
    3. Atsirandančios galimybės: Būkite informuoti apie naujas investavimo galimybės, pavyzdžiui, skaitmeninis turtas, kuris siūlo ir diversifikaciją, ir augimo potencialą.

Ankstesnis Lesson
Atgal į Course
Kitas Quiz

Palikite komentarą