സ്റ്റോക്കുകൾ, സജീവ, നിഷ്ക്രിയ ഇടിഎഫുകൾ എന്നിവ താരതമ്യം ചെയ്യുന്നു
പ്രധാന പഠന ലക്ഷ്യങ്ങൾ:
ആമുഖം: ഈ വിഭാഗത്തിൽ, ഇവയിൽ ഏതെങ്കിലുമൊന്ന് തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നതിന്റെ സൂക്ഷ്മതകളെക്കുറിച്ച് നമ്മൾ ആഴത്തിൽ പരിശോധിക്കുന്നു വ്യക്തിഗത ഓഹരികൾ, സജീവ ഇടിഎഫുകൾ, കൂടാതെ നിഷ്ക്രിയ ഇടിഎഫുകൾ. ഈ നിക്ഷേപ മാർഗങ്ങൾ എങ്ങനെ വ്യത്യാസപ്പെട്ടിരിക്കുന്നുവെന്നും നിങ്ങളുടെ പോർട്ട്ഫോളിയോ നിർമ്മിക്കുമ്പോൾ പരിഗണിക്കേണ്ട ഘടകങ്ങളെക്കുറിച്ചും നിങ്ങൾക്ക് ഉൾക്കാഴ്ച ലഭിക്കും.
- മനസ്സിലാക്കുക റിസ്കിലും സാധ്യതയുള്ള വരുമാനത്തിലുമുള്ള വ്യത്യാസങ്ങൾ വ്യക്തിഗത ഓഹരികൾ, സജീവ ഇടിഎഫുകൾ, കൂടാതെ നിഷ്ക്രിയ ഇടിഎഫുകൾ. നിങ്ങളുടെ ലക്ഷ്യങ്ങളുമായി പൊരുത്തപ്പെടുന്ന അറിവോടെയുള്ള നിക്ഷേപ തിരഞ്ഞെടുപ്പുകൾ നടത്തുന്നതിന് ഈ അറിവ് പ്രധാനമാണ്.
- പഠിക്കുക എങ്ങനെ നിക്ഷേപ ഫീസും ചെലവുകളും നിങ്ങളുടെ പോർട്ട്ഫോളിയോയുടെ ദീർഘകാല വളർച്ചയെ സ്വാധീനിക്കും. നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപ വരുമാനം പരമാവധിയാക്കുന്നതിന് ഈ ചെലവുകൾ മനസ്സിലാക്കുന്നത് നിർണായകമാണ്.
- കണ്ടെത്തുക ഗുണദോഷങ്ങൾ വാങ്ങി സൂക്ഷിക്കുക ഒപ്പം സജീവ വ്യാപാരം തന്ത്രങ്ങൾ. നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപ ശൈലിക്കും ലക്ഷ്യങ്ങൾക്കും ഏറ്റവും അനുയോജ്യമായ സമീപനം തിരഞ്ഞെടുക്കാൻ ഈ ധാരണ നിങ്ങളെ സഹായിക്കും.
- പര്യവേക്ഷണം ചെയ്യുക ഇതിന്റെ ഗുണങ്ങൾ ഡോളർ ചെലവ് ശരാശരി തന്ത്രം വിപണിയിലെ അപകടസാധ്യതകൾ കുറയ്ക്കുന്നതിലും സ്ഥിരമായ നിക്ഷേപങ്ങൾ നടത്തുന്നതിലും.
- ഗ്രഹിക്കുക തത്വങ്ങൾ അടിസ്ഥാന വിശകലനം ഒപ്പം സാങ്കേതിക വിശകലനം ഓഹരികൾ വിലയിരുത്തുന്നതിന്. ഈ സമഗ്രമായ സമീപനം നന്നായി അറിവുള്ള നിക്ഷേപ തീരുമാനങ്ങൾ എടുക്കാനുള്ള നിങ്ങളുടെ കഴിവിനെ വർദ്ധിപ്പിക്കുന്നു.
ഒരു പോർട്ട്ഫോളിയോ നിർമ്മിക്കുമ്പോൾ, നിക്ഷേപകർ വ്യക്തിഗത സ്റ്റോക്കുകൾ, സജീവ ഇടിഎഫുകൾ, നിഷ്ക്രിയ ഇടിഎഫുകൾ എന്നിവയിൽ നിന്ന് തിരഞ്ഞെടുക്കണം. ഓരോ നിക്ഷേപ മാർഗത്തിനും അതിന്റേതായ ഗുണദോഷങ്ങൾ ഉണ്ട്:
- വ്യക്തിഗത ഓഹരികൾ: ഗുണങ്ങളിൽ ഉയർന്ന വരുമാനത്തിനുള്ള സാധ്യതയും നിക്ഷേപങ്ങളിൽ നേരിട്ടുള്ള നിയന്ത്രണവും ഉൾപ്പെടുന്നു. ദോഷങ്ങളിൽ ഉയർന്ന അപകടസാധ്യത, ഗവേഷണ-തീവ്രമായ തിരഞ്ഞെടുപ്പ്, സമയമെടുക്കുന്ന മാനേജ്മെന്റ് എന്നിവ ഉൾപ്പെടുന്നു.
- സജീവ ഇടിഎഫുകൾ: പ്രൊഫഷണൽ മാനേജ്മെന്റ്, ബെഞ്ച്മാർക്കുകളെ മറികടക്കാനുള്ള കഴിവ്, വൈവിധ്യവൽക്കരണം എന്നിവ ഗുണങ്ങളിൽ ഉൾപ്പെടുന്നു. ദോഷങ്ങളിൽ ഉയർന്ന ഫീസ് ഉൾപ്പെടുന്നു, ഫണ്ട് മാനേജരുടെ കഴിവിലുള്ള ആശ്രയത്വം, സാധ്യതയുള്ള മോശം പ്രകടനം.
- നിഷ്ക്രിയ ഇടിഎഫുകൾ: ഗുണങ്ങളിൽ കുറഞ്ഞ ഫീസ്, വിശാലമായ വിപണി എക്സ്പോഷർ, നിക്ഷേപത്തിന്റെ എളുപ്പം എന്നിവ ഉൾപ്പെടുന്നു. ദോഷങ്ങളിൽ വിപണിയെ മറികടക്കാനുള്ള പരിമിതമായ സാധ്യതയും വിപണിയിലെ ഏറ്റക്കുറച്ചിലുകൾക്കുള്ള എക്സ്പോഷറും ഉൾപ്പെടുന്നു.
19.1 നിക്ഷേപ ഫീസുകളും ചെലവുകളും
നിക്ഷേപിക്കുമ്പോൾ ഫീസുകളും ചെലവുകളും പരിഗണിക്കേണ്ട അത്യാവശ്യ ഘടകങ്ങളാണ്, കാരണം അവ ദീർഘകാല പ്രകടനത്തെ സാരമായി ബാധിക്കും. ഈ ചെലവുകൾ മാനേജ്മെന്റ് ഫീസ്, ട്രേഡിംഗ് ഫീസ്, നികുതി എന്നിവയുടെ രൂപത്തിൽ വരാം.
ഫീസുകളുടെ ആഘാതം വ്യക്തമാക്കുന്നതിന്, നമുക്ക് ഒരു ഉദാഹരണം പരിഗണിക്കാം:
നിക്ഷേപകൻ എ 7% വാർഷിക വരുമാനവും 0.5% ചെലവ് അനുപാതവുമുള്ള ഒരു ഫണ്ടിൽ $10,000 നിക്ഷേപിക്കുന്നു.
നിക്ഷേപകൻ ബി 7% വാർഷിക വരുമാനവും 1.5% ചെലവ് അനുപാതവുമുള്ള ഒരു ഫണ്ടിൽ $10,000 നിക്ഷേപിക്കുന്നു.
30 വർഷത്തിനുള്ളിൽ, നിക്ഷേപകൻ A യുടെ നിക്ഷേപം ഏകദേശം $74,872 ആയി വളരും, അതേസമയം നിക്ഷേപകൻ B യുടെ നിക്ഷേപം $57,435 ആയി മാത്രമേ വളരുകയുള്ളൂ. നിക്ഷേപങ്ങൾ തിരഞ്ഞെടുക്കുമ്പോൾ ഫീസുകളും ചെലവുകളും പരിഗണിക്കേണ്ടതിന്റെ പ്രാധാന്യം ഈ വ്യത്യാസം എടുത്തുകാണിക്കുന്നു.
ചിത്രം: നിക്ഷേപിക്കുമ്പോൾ നിരക്കുകളെക്കുറിച്ച് അറിഞ്ഞിരിക്കേണ്ടതിന്റെ പ്രാധാന്യം ഇൻഫോഗ്രാഫിക് എടുത്തുകാണിക്കുന്നു. വ്യക്തിഗത ഓഹരികൾ പോലുള്ള നിക്ഷേപങ്ങൾ നേരിട്ട് വാങ്ങുകയാണെങ്കിൽ, അവർക്ക് ഒരു സ്റ്റോക്ക് ബ്രോക്കിംഗ് സേവനം ഉപയോഗിക്കേണ്ടിവരുമെന്നും ഇടപാട് നിരക്കുകൾ ഈടാക്കുമെന്നും ഇത് പ്രത്യേകം പരാമർശിക്കുന്നു.
ഉറവിടം: കസ്റ്റം ഇൻഫോഗ്രാഫിക്
ഉപസംഹാരമായി, മൂല്യം, വളർച്ച, ഡിവിഡന്റ് നിക്ഷേപം തുടങ്ങിയ വിവിധ നിക്ഷേപ തന്ത്രങ്ങൾ മനസ്സിലാക്കേണ്ടത് വൈവിധ്യപൂർണ്ണവും വിജയകരവുമായ ഒരു പോർട്ട്ഫോളിയോ കെട്ടിപ്പടുക്കുന്നതിന് അത്യാവശ്യമാണ്. റിസ്ക് ടോളറൻസ്, ഫീസ്, നിക്ഷേപ മാർഗങ്ങൾ തുടങ്ങിയ ഘടകങ്ങൾ പരിഗണിച്ച്, നിക്ഷേപകർക്ക് അവരുടെ ദീർഘകാല സാമ്പത്തിക ലക്ഷ്യങ്ങൾ നിറവേറ്റുന്ന ഒരു പദ്ധതി വികസിപ്പിക്കാൻ കഴിയും.
19.2 വാങ്ങലും പിടിച്ചുവയ്ക്കലും vs. സജീവ വ്യാപാരം
ചിത്രം: ഒരു സ്റ്റോക്ക് മാർക്കറ്റ് ഗ്രാഫിൽ ഭൂതക്കണ്ണാടി പിടിച്ചിരിക്കുന്ന ഒരു കൈയുടെ ക്ലോസ്-അപ്പ്. സ്റ്റോക്ക് മാർക്കറ്റ് പ്രവണതകളുടെയും ഡാറ്റയുടെയും വിശദമായ വിശകലനത്തെയും സൂക്ഷ്മപരിശോധനയെയും ചിത്രം പ്രതീകപ്പെടുത്തുന്നു.
ഉറവിടം: ഐസ്റ്റോക്ക്ഫോട്ടോ
ആമുഖം:
ഓഹരി വിപണിയിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിനുള്ള രണ്ട് വ്യത്യസ്ത സമീപനങ്ങളാണ് വാങ്ങലും കൈവശം വയ്ക്കലും സജീവ വ്യാപാരവും. ഈ വിഭാഗത്തിൽ, ഞങ്ങൾ രണ്ട് തന്ത്രങ്ങളും പരിചയപ്പെടുത്തുകയും അവയുടെ ഗുണദോഷങ്ങൾ ചർച്ച ചെയ്യുകയും വ്യത്യാസങ്ങൾ വ്യക്തമാക്കുന്നതിനുള്ള ഉദാഹരണങ്ങൾ നൽകുകയും ചെയ്യും.
വാങ്ങി കൈവശം വയ്ക്കുക:
വിപണിയിലെ ഏറ്റക്കുറച്ചിലുകൾ കണക്കിലെടുക്കാതെ, ഓഹരികൾ വാങ്ങുന്നതും ദീർഘകാലത്തേക്ക് കൈവശം വയ്ക്കുന്നതും ഈ തന്ത്രത്തിൽ ഉൾപ്പെടുന്നു. കുറഞ്ഞ ട്രേഡിങ് ഫീസ്, വൈകാരിക തീരുമാനങ്ങൾ എടുക്കുന്നതിനുള്ള കുറഞ്ഞ അപകടസാധ്യത, ദീർഘകാല മൂലധന നേട്ട നികുതി ആനുകൂല്യങ്ങൾ എന്നിവ ഗുണങ്ങളിൽ ഉൾപ്പെടുന്നു. ദോഷങ്ങളിൽ ലാഭത്തിനായുള്ള സാധ്യതയുള്ള നഷ്ട അവസരങ്ങളും വഴക്കമില്ലായ്മയും ഉൾപ്പെടുന്നു.
സജീവമായ വ്യാപാരം:
ഹ്രസ്വകാല വിപണി പ്രവണതകൾ മുതലെടുക്കാൻ ഇടയ്ക്കിടെ ഓഹരികൾ വാങ്ങുകയും വിൽക്കുകയും ചെയ്യുന്നതാണ് ഈ സമീപനം. ഉയർന്ന വരുമാനത്തിനുള്ള സാധ്യതയും നിക്ഷേപങ്ങളിൽ കൂടുതൽ നിയന്ത്രണവും ഇതിൽ ഉൾപ്പെടുന്നു. ഉയർന്ന ട്രേഡിങ്ങ് ഫീസ്, വർദ്ധിച്ച അപകടസാധ്യത, നിരന്തരമായ വിപണി നിരീക്ഷണത്തിന്റെ ആവശ്യകത എന്നിവയാണ് ദോഷങ്ങൾ.
ചിത്രത്തിന്റെ പേര്: സജീവവും നിഷ്ക്രിയവുമായ നിക്ഷേപ തന്ത്രങ്ങളുടെ താരതമ്യം
വിവരണം:
ഈ കണക്ക് രണ്ട് നിക്ഷേപ സമീപനങ്ങളെ താരതമ്യം ചെയ്യുന്നു: സജീവ നിക്ഷേപം, നിഷ്ക്രിയ നിക്ഷേപം. സജീവ നിക്ഷേപത്തിൽ വ്യക്തിഗത ആസ്തി തിരഞ്ഞെടുപ്പും ഹ്രസ്വകാല നേട്ടങ്ങൾ ലക്ഷ്യമിടുന്നതും ഉൾപ്പെടുന്നു, അതേസമയം നിഷ്ക്രിയ നിക്ഷേപം എസ് & പി 500 പോലുള്ള ഒരു ബെഞ്ച്മാർക്ക് ട്രാക്ക് ചെയ്തുകൊണ്ട് ദീർഘകാല പ്രകടനത്തിൽ ശ്രദ്ധ കേന്ദ്രീകരിക്കുന്നു.
പ്രധാന കാര്യങ്ങൾ:
- സജീവ നിക്ഷേപം: വിപണിയെ മറികടക്കുന്നതിൽ ശ്രദ്ധ കേന്ദ്രീകരിക്കുകയും കൂടുതൽ ഇടയ്ക്കിടെയുള്ള വാങ്ങലുകളും വിൽപ്പനകളും ഉൾപ്പെടുകയും ചെയ്യുന്നു, ഇത് ഉയർന്ന ഫീസിലേക്ക് നയിക്കുന്നു.
- നിഷ്ക്രിയ നിക്ഷേപം: വിപണിയുടെ പ്രകടനവുമായി പൊരുത്തപ്പെടുക എന്നതാണ് ലക്ഷ്യം, സാധാരണയായി ഇടപാടുകൾ കുറയ്ക്കുന്നതിനും ഫീസ് കുറയ്ക്കുന്നതിനും ഇത് കാരണമാകുന്നു.
- അപകടസാധ്യതയും പ്രതിഫലവും: സജീവ നിക്ഷേപം ഉയർന്ന വരുമാനം നൽകും, പക്ഷേ ഉയർന്ന റിസ്കും ഫീസും ചിലവാകും, അതേസമയം നിഷ്ക്രിയ നിക്ഷേപം പൊതുവെ അപകടസാധ്യത കുറഞ്ഞതും കൂടുതൽ ചെലവ് കുറഞ്ഞതുമാണ്.
- സമയ പ്രതിബദ്ധത: സജീവ നിക്ഷേപത്തിന് ഗണ്യമായ ഗവേഷണവും സമയവും ആവശ്യമാണ്, അതേസമയം നിഷ്ക്രിയ നിക്ഷേപം കൂടുതൽ കൈകാര്യമാണ്.
ചിത്രത്തിന്റെ പേര്: സജീവ നിക്ഷേപം vs. സൂചിക നിക്ഷേപം: ലക്ഷ്യങ്ങൾ, മെക്കാനിക്സ്, നേട്ടങ്ങൾ
ഉറവിടം: നാപ്കിൻ ഫിനാൻസ്
വിവരണം:
ലക്ഷ്യങ്ങൾ, മെക്കാനിക്സ്, പ്രധാന നേട്ടങ്ങൾ എന്നിങ്ങനെ മൂന്ന് മെട്രിക്സുകളിൽ അവയെ താരതമ്യം ചെയ്തുകൊണ്ട്, സജീവ നിക്ഷേപത്തിന്റെയും സൂചിക നിക്ഷേപത്തിന്റെയും ഒരു വശങ്ങളിലേക്കുള്ള താരതമ്യം ഈ ചിത്രം നൽകുന്നു.
പ്രധാന കാര്യങ്ങൾ:
- സജീവ നിക്ഷേപം: നിക്ഷേപങ്ങളുടെ ശ്രദ്ധാപൂർവ്വമായ തിരഞ്ഞെടുപ്പിലൂടെ വിപണിയെ തോൽപ്പിക്കുക എന്നതാണ് ലക്ഷ്യം, പ്രധാന നേട്ടം ശരാശരിയേക്കാൾ ഉയർന്ന വരുമാനത്തിനുള്ള സാധ്യതയാണ്.
- സൂചിക നിക്ഷേപം: ഇന്ഡക്സിലെ അതേ നിക്ഷേപങ്ങള് കൈവശം വച്ചുകൊണ്ട് മാര്ക്കറ്റ് വരുമാനവുമായി പൊരുത്തപ്പെടുന്ന വിധത്തില് പ്രവര്ത്തിക്കുക എന്നതാണ് ലക്ഷ്യം, പ്രധാന നേട്ടം കുറഞ്ഞ ചെലവാണ്.
- മെക്കാനിക്സ്: സജീവ നിക്ഷേപം എന്നത് അവസരങ്ങൾ മുതലെടുക്കുന്നതിനായി ഇടയ്ക്കിടെയുള്ള വാങ്ങലും വിൽപ്പനയും ഉൾക്കൊള്ളുന്നു, അതേസമയം സൂചിക നിക്ഷേപം എന്നത് "വാങ്ങലും കൈവശം വയ്ക്കലും" സംബന്ധിച്ചാണ്.“
- ചെലവ് vs. റിട്ടേൺ: സജീവ നിക്ഷേപത്തിൽ സാധാരണയായി ഇടയ്ക്കിടെയുള്ള ട്രേഡിംഗ് കാരണം ഉയർന്ന ഫീസ് ഉൾപ്പെടുന്നു, അതേസമയം സൂചിക നിക്ഷേപം ചെലവ് കുറഞ്ഞതാണ്.
അപേക്ഷ: സജീവ നിക്ഷേപവും സൂചിക നിക്ഷേപവും തമ്മിലുള്ള വ്യത്യാസങ്ങൾ അറിയുന്നത് നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപ തന്ത്രത്തെ നിങ്ങളുടെ സാമ്പത്തിക ലക്ഷ്യങ്ങളുമായും റിസ്ക് ടോളറൻസുമായും യോജിപ്പിക്കാൻ സഹായിക്കും. ഉയർന്ന വരുമാനത്തിനുള്ള അവസരം നിങ്ങൾ ആഗ്രഹിക്കുന്നുണ്ടോ അതോ കുറഞ്ഞ ചെലവുള്ളതും പ്രായോഗികമല്ലാത്തതുമായ സമീപനമാണ് നിങ്ങൾ ആഗ്രഹിക്കുന്നതെങ്കിൽ, ഈ താരതമ്യം നിങ്ങളെ വിവരമുള്ള ഒരു തിരഞ്ഞെടുപ്പ് നടത്താൻ സഹായിക്കുന്നു.
19.3 ഡോളർ ചെലവ് ശരാശരി തന്ത്രം
ചിത്രം: ചാർട്ടുകളും ഗ്രാഫുകളും സഹിതം, "ഡോളർ കോസ്റ്റ് ആവറേജിംഗ്" എന്ന വാക്കുകൾ ഹൈലൈറ്റ് ചെയ്തിരിക്കുന്ന ഒരു നോട്ട്പാഡിൽ ഒരു കൈയെഴുത്തിന്റെ ക്ലോസ്-അപ്പ്. ഡോളർ-കോസ്റ്റ് ആവറേജിംഗിന്റെ തന്ത്രപരമായ നിക്ഷേപ സമീപനത്തെ ചിത്രം ഊന്നിപ്പറയുന്നു.
ഉറവിടം: iStockPhoto
ഡോളർ-ചെലവ് ശരാശരി (DCA) വിപണി സാഹചര്യങ്ങൾ പരിഗണിക്കാതെ, കൃത്യമായ ഇടവേളകളിൽ ഒരു നിശ്ചിത തുക നിക്ഷേപിക്കുന്നത് ഉൾപ്പെടുന്ന ഒരു ജനപ്രിയ നിക്ഷേപ തന്ത്രമാണിത്. വിപണിയിലെ ചാഞ്ചാട്ടത്തിന്റെ ആഘാതം കുറയ്ക്കുന്നതിനും മോശം നിക്ഷേപ തീരുമാനങ്ങൾ എടുക്കുന്നതിനുള്ള സാധ്യത കുറയ്ക്കുന്നതിനും ഈ സമീപനം നിക്ഷേപകരെ സഹായിക്കും. ഈ വിഭാഗത്തിൽ, ഡിസിഎയുടെ ഗുണദോഷങ്ങൾ നമ്മൾ ചർച്ച ചെയ്യും, ഉദാഹരണങ്ങൾ നൽകും, ഈ തന്ത്രം എങ്ങനെ നടപ്പിലാക്കാമെന്ന് വിശദീകരിക്കും.
പ്രൊഫ: വിപണിയിലെ ഏറ്റക്കുറച്ചിലുകളുടെ ആഘാതം കുറയ്ക്കുന്നു, സ്ഥിരമായ നിക്ഷേപം പ്രോത്സാഹിപ്പിക്കുന്നു, മോശം മാർക്കറ്റ് സമയത്തിന്റെ അപകടസാധ്യത കുറയ്ക്കുന്നു.
ദോഷങ്ങൾ: വിപണികൾ സ്ഥിരമായി ഉയരുകയും ഹ്രസ്വകാല വിപണി ചലനങ്ങൾ മുതലെടുക്കാൻ ആഗ്രഹിക്കുന്ന നിക്ഷേപകർക്ക് അനുയോജ്യമല്ലാതിരിക്കുകയും ചെയ്താൽ കുറഞ്ഞ വരുമാനത്തിനുള്ള സാധ്യത.
ഉദാഹരണം: ഒരു നിക്ഷേപകൻ ഒരു ഇൻഡെക്സ് ഫണ്ടിൽ പ്രതിമാസം $500 നിക്ഷേപിക്കാൻ തീരുമാനിക്കുന്നു. DCA ഉപയോഗിക്കുന്നതിലൂടെ, വിലകൾ കുറവായിരിക്കുമ്പോൾ നിക്ഷേപകൻ കൂടുതൽ ഓഹരികൾ വാങ്ങുകയും വിലകൾ കൂടുതലായിരിക്കുമ്പോൾ കുറച്ച് ഓഹരികൾ വാങ്ങുകയും ചെയ്യുന്നു. കാലക്രമേണ, ഈ തന്ത്രം ഒരു ഷെയറിന്റെ ശരാശരി ചെലവ് കുറയ്ക്കാൻ സഹായിക്കും, ഇത് മികച്ച ദീർഘകാല വരുമാനത്തിലേക്ക് നയിച്ചേക്കാം.
ചിത്രത്തിന്റെ പേര്: ഡോളർ-ചെലവ് ശരാശരിയുടെ സംവിധാനം ദൃശ്യവൽക്കരിക്കുന്നു
ഉറവിടം: ടോക്കണിസ്റ്റ്
വിവരണം:
വൃത്താകൃതിയിലുള്ള $ ചിഹ്നം ഉപയോഗിച്ച് വാങ്ങൽ പോയിന്റുകൾ അടയാളപ്പെടുത്തുന്നതിലൂടെ ഡോളർ-ചെലവ് ശരാശരി എങ്ങനെ പ്രവർത്തിക്കുന്നുവെന്ന് ചിത്രം വ്യക്തമാക്കുന്നു. കാലക്രമേണ, നിക്ഷേപകൻ കൂടുതൽ ഓഹരികൾ ശേഖരിക്കുന്നു, ശരാശരി വില വ്യത്യസ്ത വാങ്ങൽ വിലകളുടെ വെയ്റ്റഡ് തുക പ്രതിഫലിപ്പിക്കുന്നു.
പ്രധാന കാര്യങ്ങൾ:
- സ്ഥിരമായ നിക്ഷേപംഓഹരി വിലയിലെ ഏറ്റക്കുറച്ചിലുകൾ കണക്കിലെടുക്കാതെ, നിക്ഷേപകൻ കൃത്യമായ ഇടവേളകളിൽ ഓഹരികൾ വാങ്ങുന്നു.
- വെയ്റ്റഡ് ആവറേജ്: കാലക്രമേണ, വിപണി പ്രവണതകൾ കാരണം ശരാശരി വാങ്ങൽ വില സാധാരണയായി പ്രാരംഭ വിലയേക്കാൾ കൂടുതലായിരിക്കും.
- ലാളിത്യം: ഡോളർ-ചെലവ് ശരാശരി കണക്കാക്കുന്നതിനുള്ള ഒരു സാധാരണ രീതി, ഓരോ ഇടവേളയിലും ഒരു നിശ്ചിത തുക നിക്ഷേപിക്കുക എന്നതാണ്.
അപേക്ഷ:
അസ്ഥിരമായ ഒരു വിപണിയിൽ അപകടസാധ്യത കുറയ്ക്കുന്നതിനുള്ള ഒരു ലളിതമായ മാർഗമാണ് ഡോളർ-ചെലവ് ശരാശരി. കാലക്രമേണ ഒരേ തുക സ്ഥിരമായി നിക്ഷേപിക്കുന്നതിലൂടെ, വിപണിയിലെ ഉയർച്ച താഴ്ചകളുടെ ഫലങ്ങൾ നിങ്ങൾക്ക് സുഗമമാക്കാൻ കഴിയും, ഇത് എല്ലാ തലങ്ങളിലുമുള്ള നിക്ഷേപകർക്ക് ആക്സസ് ചെയ്യാവുന്ന ഒരു തന്ത്രമാക്കി മാറ്റുന്നു.
19.4 അടിസ്ഥാന വിശകലനം: സ്റ്റോക്കുകളുടെ മൂല്യനിർണ്ണയം
ഒരു കമ്പനിയുടെ സാമ്പത്തികവും ഗുണപരവുമായ ഘടകങ്ങൾ പരിശോധിച്ചുകൊണ്ട് അതിന്റെ ആന്തരിക മൂല്യം വിലയിരുത്തുന്നതിനുള്ള ഒരു രീതിയാണ് അടിസ്ഥാന വിശകലനം. ഈ വിഭാഗത്തിൽ, അടിസ്ഥാന വിശകലനത്തിന്റെ ഗുണപരവും അളവ്പരവുമായ വശങ്ങൾ നമ്മൾ ചർച്ച ചെയ്യുകയും ഓരോന്നിനും ഉദാഹരണങ്ങൾ നൽകുകയും ചെയ്യും.
- ഗുണപരമായ ഘടകങ്ങൾ: മാനേജ്മെന്റ് നിലവാരം, മത്സര നേട്ടം, വ്യവസായ വളർച്ച തുടങ്ങിയ ഒരു കമ്പനിയുടെ സാമ്പത്തികേതര വശങ്ങളാണിവ. നല്ലതും ചീത്തയുമായ ഗുണപരമായ ഘടകങ്ങളുടെ ഉദാഹരണങ്ങളിൽ ശക്തമായ ബ്രാൻഡ് സാന്നിധ്യമുള്ള ഒരു കമ്പനിയും കാര്യമായ നിയന്ത്രണ വെല്ലുവിളികൾ നേരിടുന്ന ഒരു കമ്പനിയും ഉൾപ്പെടുന്നു.
- അളവ് ഘടകങ്ങൾ: വരുമാനം, പണമൊഴുക്ക്, ബാലൻസ് ഷീറ്റ് ശക്തി എന്നിങ്ങനെയുള്ള ഒരു കമ്പനിയുടെ സാമ്പത്തിക വശങ്ങളാണിവ. നല്ലതും ചീത്തയുമായ ക്വാണ്ടിറ്റേറ്റീവ് ഘടകങ്ങളുടെ ഉദാഹരണങ്ങളിൽ ഉയർന്ന ലാഭ മാർജിനും കുറഞ്ഞ കടവും ഉള്ള ഒരു കമ്പനിയും വരുമാനം കുറയുകയും കടം വർദ്ധിക്കുകയും ചെയ്യുന്ന ഒരു കമ്പനിയും ഉൾപ്പെടുന്നു.
ചിത്രം: സ്ഥിതിവിവരക്കണക്കുകൾ ഉപയോഗിച്ച് സാധ്യതയുള്ള നിക്ഷേപങ്ങളെ വിശകലനം ചെയ്യേണ്ടതിന്റെ പ്രാധാന്യം ഇൻഫോഗ്രാഫിക് ഊന്നിപ്പറയുന്നു. പല നിക്ഷേപകർക്കും അവർക്ക് സൗകര്യപ്രദമായ ഒരു പ്രത്യേക കമ്പനി വലുപ്പമുണ്ടെന്ന് ഇത് എടുത്തുകാണിക്കുന്നു. ഒരു സ്ഥാപനത്തിന്റെ മാർക്കറ്റ് ക്യാപിറ്റലൈസേഷൻ കണക്കാക്കുന്നത് നിലവിലുള്ള ഓഹരി വില കൊണ്ട് കുടിശ്ശികയുള്ള ഷെയറുകളുടെ എണ്ണം ഗുണിച്ചാണ്. കമ്പനികളെ അവയുടെ മാർക്കറ്റ് ക്യാപിറ്റലൈസേഷന്റെ അടിസ്ഥാനത്തിൽ മൈക്രോ, സ്മോൾ, മിഡ്, ലാർജ് ക്യാപിറ്റലൈസേഷൻ എന്നിങ്ങനെ തരം തിരിച്ചിരിക്കുന്നു.
ഉറവിടം: കസ്റ്റം ഇൻഫോഗ്രാഫിക്
- ഗുണപരമായ ഘടകങ്ങൾ: മാനേജ്മെന്റ് നിലവാരം, മത്സര നേട്ടം, വ്യവസായ വളർച്ച തുടങ്ങിയ ഒരു കമ്പനിയുടെ സാമ്പത്തികേതര വശങ്ങളാണിവ. നല്ലതും ചീത്തയുമായ ഗുണപരമായ ഘടകങ്ങളുടെ ഉദാഹരണങ്ങളിൽ ശക്തമായ ബ്രാൻഡ് സാന്നിധ്യമുള്ള ഒരു കമ്പനിയും കാര്യമായ നിയന്ത്രണ വെല്ലുവിളികൾ നേരിടുന്ന ഒരു കമ്പനിയും ഉൾപ്പെടുന്നു.
- അളവ് ഘടകങ്ങൾ: വരുമാനം, പണമൊഴുക്ക്, ബാലൻസ് ഷീറ്റ് ശക്തി എന്നിങ്ങനെയുള്ള ഒരു കമ്പനിയുടെ സാമ്പത്തിക വശങ്ങളാണിവ. നല്ലതും ചീത്തയുമായ ക്വാണ്ടിറ്റേറ്റീവ് ഘടകങ്ങളുടെ ഉദാഹരണങ്ങളിൽ ഉയർന്ന ലാഭ മാർജിനും കുറഞ്ഞ കടവും ഉള്ള ഒരു കമ്പനിയും വരുമാനം കുറയുകയും കടം വർദ്ധിക്കുകയും ചെയ്യുന്ന ഒരു കമ്പനിയും ഉൾപ്പെടുന്നു.
19.5 സാങ്കേതിക വിശകലനം ആമുഖം
ചിത്രം: വിവിധ ചാർട്ടുകൾ, ഗ്രാഫുകൾ, കണക്ഷൻ ഐക്കണുകൾ എന്നിവ പ്രദർശിപ്പിക്കുന്ന ഒരു ഡിജിറ്റൽ ഇന്റർഫേസുമായി സംവദിക്കുന്ന കൈകളുടെ ഒരു ക്ലോസ്-അപ്പ്. ഡിജിറ്റൽ യുഗത്തിലെ സാങ്കേതിക വിശകലനത്തിന്റെ സങ്കീർണ്ണമായ പ്രക്രിയയെ ചിത്രം ചിത്രീകരിക്കുന്നു.
ഉറവിടം: ഐസ്റ്റോക്ക്ഫോട്ടോ
വിലയുടെയും വ്യാപ്തത്തിന്റെയും ചരിത്രപരമായ ഡാറ്റ വിശകലനം ചെയ്തുകൊണ്ട് സെക്യൂരിറ്റികളെ വിലയിരുത്തുന്നതിനുള്ള ഒരു രീതിയാണ് സാങ്കേതിക വിശകലനം. ഈ സമീപനം നിക്ഷേപകരെ ട്രെൻഡുകൾ തിരിച്ചറിയാനും ഓഹരികൾ എപ്പോൾ വാങ്ങണം അല്ലെങ്കിൽ വിൽക്കണം എന്നതിനെക്കുറിച്ച് അറിവുള്ള തീരുമാനങ്ങൾ എടുക്കാനും സഹായിക്കും. ഈ വിഭാഗത്തിൽ, സാങ്കേതിക വിശകലനത്തിന്റെ ഒരു അവലോകനം ഞങ്ങൾ നൽകും, പ്രധാന ആശയങ്ങൾ ചർച്ച ചെയ്യും, ഓഹരി നിക്ഷേപത്തിൽ അതിന്റെ പ്രയോഗം വിശദീകരിക്കും.
പ്രധാന ആശയങ്ങൾ: പിന്തുണ, പ്രതിരോധ നിലകൾ, ട്രെൻഡ്ലൈനുകൾ, മൂവിംഗ് ശരാശരികൾ, ചാർട്ട് പാറ്റേണുകൾ.
അപേക്ഷ: ഓഹരി നിക്ഷേപങ്ങൾക്ക് ആകർഷകമായ എൻട്രി, എക്സിറ്റ് പോയിന്റുകൾ തിരിച്ചറിയുന്നതിന് അടിസ്ഥാന വിശകലനത്തോടൊപ്പം സാങ്കേതിക വിശകലനവും ഉപയോഗിക്കാം.
കുറിപ്പ്: ഈ വിഷയത്തിൽ കൂടുതൽ ആഴത്തിൽ പഠിക്കാൻ ആഗ്രഹിക്കുന്നവർക്കായി സാങ്കേതിക വിശകലനത്തിൽ ഒരു പ്രത്യേക, വിശദമായ കോഴ്സ് ഞങ്ങളുടെ പക്കലുണ്ട്.
ചിത്രം: ഈ ഇൻഫോഗ്രാഫിക് “അടിസ്ഥാന വിശകലനം” “സാങ്കേതിക വിശകലനം” എന്നിവയുമായി താരതമ്യം ചെയ്യുന്നു. അടിസ്ഥാന വിശകലനം സാമ്പത്തിക പ്രസ്താവനകൾ, വാർത്തകൾ, ഇവന്റുകൾ എന്നിവയെ ആശ്രയിക്കുന്നു, കൂടാതെ നിക്ഷേപത്തിനായി സാധാരണയായി ഉപയോഗിക്കുന്ന ഒരു ദീർഘകാല സമീപനം സ്വീകരിക്കുന്നു. മറുവശത്ത്, സാങ്കേതിക വിശകലനം ചാർട്ടുകൾ, വോളിയം, വില പ്രവർത്തനം എന്നിവ ഉപയോഗിക്കുന്നു, ഒരു ഹ്രസ്വകാല സമീപനത്തിൽ ശ്രദ്ധ കേന്ദ്രീകരിക്കുന്നു, കൂടാതെ സാധാരണയായി ട്രേഡിംഗിനായി ഉപയോഗിക്കുന്നു.
ഉറവിടം: കസ്റ്റം ഇൻഫോഗ്രാഫിക്
ചിത്രത്തിന്റെ പേര്: ഓഹരി നിക്ഷേപത്തിലെ സാങ്കേതിക വിശകലനം മനസ്സിലാക്കൽ
ഉറവിടം: മാർക്കറ്റ് റിയലിസ്റ്റ്
വിവരണം: ഓഹരി നിക്ഷേപത്തിലെ സാങ്കേതിക വിശകലനത്തിനുള്ള ഒരു ദൃശ്യ ഗൈഡ് ഈ ചിത്രം നൽകുന്നു. ഭാവിയിലെ വിലകൾ പ്രവചിക്കുന്നതിനായി വിപണിയിലെ വില ചലനങ്ങൾ പഠിക്കുന്നതാണ് സാങ്കേതിക വിശകലനത്തിൽ ഉൾപ്പെടുന്നത്. ഇത് വിവിധ തരം ചാർട്ടുകൾ ഉപയോഗിക്കുന്നു, ഈ സാഹചര്യത്തിൽ, ഓഹരിയുടെ വില ചലനങ്ങളെ പ്രതിനിധീകരിക്കുന്നതിന് പച്ച, ചുവപ്പ് വരകളാൽ അടയാളപ്പെടുത്തിയ മെഴുകുതിരി ചാർട്ടുകൾ ഇത് ഉപയോഗിക്കുന്നു. ട്രെൻഡ്ലൈനുകൾ, പിന്തുണ, പ്രതിരോധ രേഖകൾ തുടങ്ങിയ പ്രധാന ആശയങ്ങളും തിരിച്ചറിയപ്പെടുന്നു.
പ്രധാന കാര്യങ്ങൾ:
- മെഴുകുതിരികൾ: പച്ച, ചുവപ്പ് വരകൾ മെഴുകുതിരികളാണ്, അവ നിശ്ചിത സമയ ഫ്രെയിമുകളിലെ സ്റ്റോക്ക് വിലകളെ പ്രതിനിധീകരിക്കുന്നു. പച്ച എന്നാൽ സ്റ്റോക്കിന്റെ മൂല്യം വർദ്ധിച്ചു എന്നാണ് അർത്ഥമാക്കുന്നത്, അതേസമയം ചുവപ്പ് എന്നാൽ കുറഞ്ഞു എന്നാണ് അർത്ഥമാക്കുന്നത്.
- ട്രെൻഡ്ലൈനുകൾ: വിലയുടെ നിലവിലുള്ള ദിശ കാണിക്കുന്നതിന് പിവറ്റ് ഉയർന്ന സംഖ്യകൾക്ക് മുകളിലോ പിവറ്റ് താഴ്ന്ന സംഖ്യകൾക്ക് മുകളിലോ വരച്ച വരകളാണിവ. ട്രെൻഡ്ലൈനുകൾ മുകളിലേക്കോ താഴേക്കോ വശങ്ങളിലേക്കോ ആകാം, കൂടാതെ സ്റ്റോക്കിന്റെ ട്രെൻഡ് തിരിച്ചറിയുന്നതിൽ അവ നിർണായകവുമാണ്.
- സപ്പോർട്ട്, റെസിസ്റ്റൻസ് ലൈനുകൾ: ഡിമാൻഡിന്റെ കേന്ദ്രീകരണം കാരണം ഒരു ഇടിവ് താൽക്കാലികമായി നിർത്താൻ സാധ്യതയുള്ള ഒരു വില നിലയാണ് പിന്തുണ. വിതരണത്തിന്റെ കേന്ദ്രീകരണം കാരണം ഒരു മുകളിലേക്കുള്ള പ്രവണത താൽക്കാലികമായി നിർത്താൻ സാധ്യതയുള്ള ഒരു വില നിലയാണ് പ്രതിരോധം.
അപേക്ഷ: വിപണിയെ ഫലപ്രദമായി സമയബന്ധിതമാക്കാൻ ആഗ്രഹിക്കുന്ന നിക്ഷേപകർക്ക് സാങ്കേതിക വിശകലനം നിർണായകമാണ്. വിപണി പ്രവണതകൾ മുതലെടുക്കാൻ ആഗ്രഹിക്കുന്ന ഹ്രസ്വകാല വ്യാപാരികൾക്ക് ഇത് പ്രത്യേകിച്ചും ഉപയോഗപ്രദമാകും. പിന്തുണ, പ്രതിരോധ രേഖകൾ തിരിച്ചറിയുന്നത് നിക്ഷേപകരെ ഒരു വ്യാപാരത്തിൽ എപ്പോൾ പ്രവേശിക്കണം അല്ലെങ്കിൽ പുറത്തുകടക്കണം എന്ന് അറിയാൻ സഹായിക്കും.
പ്രധാന കാര്യങ്ങൾ:
സമാപന പ്രസ്താവന: വ്യത്യസ്ത നിക്ഷേപ മാർഗങ്ങളെയും തന്ത്രങ്ങളെയും കുറിച്ചുള്ള അത്യാവശ്യ അറിവ് ഈ വിഭാഗം നിങ്ങൾക്ക് നൽകുന്നു. നിങ്ങളുടെ സാമ്പത്തിക ലക്ഷ്യങ്ങൾക്കനുസൃതമായി വൈവിധ്യമാർന്നതും സ്ഥിരതയുള്ളതുമായ ഒരു നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോ സൃഷ്ടിക്കുന്നതിന് ഈ ആശയങ്ങൾ മനസ്സിലാക്കുന്നത് അടിസ്ഥാനപരമാണ്.
- തമ്മിലുള്ള തിരഞ്ഞെടുപ്പ് വ്യക്തിഗത ഓഹരികൾ, സജീവ ഇടിഎഫുകൾ, കൂടാതെ നിഷ്ക്രിയ ഇടിഎഫുകൾ റിസ്കും റിട്ടേണും സന്തുലിതമാക്കുന്നതിനെ ആശ്രയിച്ചിരിക്കുന്നു. ഓരോ ഓപ്ഷനും വ്യത്യസ്ത നിക്ഷേപ ശൈലികളും ലക്ഷ്യങ്ങളും നിറവേറ്റുന്നു.
- കുറഞ്ഞ നിക്ഷേപ ഫീസും ചെലവുകളും ദീർഘകാല നിക്ഷേപ വളർച്ചയ്ക്ക് ഗണ്യമായ സംഭാവന നൽകുന്നു, ചെലവ് കുറഞ്ഞ നിക്ഷേപ തന്ത്രങ്ങളുടെ പ്രാധാന്യം ഊന്നിപ്പറയുന്നു.
- നിങ്ങളുടെ തീരുമാനം തമ്മിലുള്ള വാങ്ങി സൂക്ഷിക്കുക ഒപ്പം സജീവ വ്യാപാരം നിങ്ങളുടെ പോർട്ട്ഫോളിയോ കൈകാര്യം ചെയ്യുന്നതിലെ റിസ്ക് ടോളറൻസ്, നിക്ഷേപ സമയക്രമം, ഇടപെടലിന്റെ നിലവാരം എന്നിവ പ്രതിഫലിപ്പിക്കണം.
- ദി ഡോളർ ചെലവ് ശരാശരി തന്ത്രം വിപണിയിലെ ചാഞ്ചാട്ടത്തിന്റെ ആഘാതം കുറയ്ക്കുന്നതിനും അച്ചടക്കമുള്ള, ദീർഘകാല നിക്ഷേപ ശീലങ്ങൾ വളർത്തിയെടുക്കുന്നതിനുമുള്ള ഒരു പ്രായോഗിക സമീപനമാണ്.
സമതുലിതമായ ഒരു പ്രയോഗം അടിസ്ഥാനപരമായ ഒപ്പം സാങ്കേതിക വിശകലനം സമഗ്രമായ സ്റ്റോക്ക് വിലയിരുത്തലിന് ഇത് നിർണായകമാണ്, സാമ്പത്തികമായി മെച്ചപ്പെട്ടതും ലാഭകരവുമായ നിക്ഷേപങ്ങൾ തിരിച്ചറിയാൻ ഇത് സഹായിക്കുന്നു.
ML 
EN 
PT 
SW 
AR 
ZH 
ES 
EL 
ES_ES 
FR 
HI 
IT 
JA 
KO 
PT_PT 
PL 
DE 
LT 
UK 
KA 
DE_AT 
NB 
NN