主要学习目标：

介绍： 本部分将指导您制定适合股票和 ETF 投资的合理交易计划。通过采用多元化投资并学习有效的风险管理策略，您可以为平衡而成功的投资之旅奠定基础。

1. 掌握交易计划的基础知识： 深入研究制定适合股票和 ETF 投资的稳健交易计划的复杂性。通过了解其关键性质，您将更好地应对市场风暴并利用机会。
2. 多元化和繁荣： 了解为什么在投资领域把所有鸡蛋都放在一个篮子里很少是一个好主意。掌握投资的本质 多样化 将帮助您最大程度降低风险、优化回报，确保投资过程平衡。
3. 风险管理策略： 了解有效的 风险管理工具 和实践。有了这些知识，您将能够更好地保护您的投资免受不可预见的市场低迷的影响，从而确保安心。

数字：该信息图强调了进行正确投资的重要性。它强调了成功投资策略的各个组成部分，包括设定投资目标、分散投资、了解风险承受能力、制定明确的交易计划（包括进入和退出策略）、持续教育、定期投资组合审查和重新平衡以及有效的风险管理。

资料来源：自定义信息图

介绍

制定交易计划是成功投资的基本步骤。它就像一张路线图，指导您的投资决策，帮助您即使在市场动荡期间也能保持专注和自律。在本章中，我们将探讨如何制定全面的交易计划，以投资股票和 ETF 并有效管理您的投资组合。

18.1 了解您的投资目标和风险承受能力

您的投资目标和风险承受能力应成为您交易计划的基础。您投资的目的是为了长期积累财富，还是更注重短期收益？您愿意承担多大的风险？了解您的目标和风险承受能力有助于您选择符合您的财务目标和舒适度的正确投资策略。

数字：该信息图强调了避免股票交易过度活跃的重要性。它建议每季度检查一次股票，例如当您收到季度报告时。该图还强调了不持续监控股票表现的挑战，表明投资的情感方面。

资料来源：自定义信息图

图片标题：风险承受能力量表和投资组合类型

来源： 菲律宾航空管理局

描述：该图显示了风险承受能力量表，左侧为低风险，右侧为高风险。沿着该量表，绘制了五种不同的投资组合类型，显示了它们各自的风险水平。这些投资组合的范围从保守型（风险最小）到激进型（风险最高）。

要点:

• 投资组合风险水平：该刻度表示五种投资组合——保守型、中度保守型、中度保守型、中度进取型和进取型。它们在刻度上的位置表示它们所承担的固有风险。
• 投资者指南：视觉呈现有助于投资者将特定的投资组合与其各自的风险偏好联系起来。

应用：该量表有助于指导投资者选择符合其风险承受能力的投资组合。了解特定投资组合在风险范围内的位置可确保投资者做出符合其财务目标和舒适度的选择。

18.2 选择正确的投资：股票和 ETF

确定目标和风险承受能力后，下一步就是选择正确的投资。股票让您拥有一家公司的股份，并可能从其增长和成功中获益。另一方面，ETF 让您接触多元化的资产组合，从而降低与个股相关的风险。您的决定应基于您的投资目标、风险承受能力、时间范围和市场知识。

18.3 多样化

多元化是任何交易计划的重要组成部分。它涉及将您的投资分散到各种资产中以最大程度地降低风险。在股票和 ETF 的背景下，这可能意味着投资于不同的行业、地区或资产类别。目标是建立一个能够承受市场波动并减少潜在损失的投资组合。

18.4 进入和退出策略

为每项投资制定明确的进入和退出策略。进入策略可以基于特定的市场条件、财务指标或价格水平。同样，退出策略可以是预先确定的价格目标或止损水平，以保护您的投资免受重大损失。

数字：这张信息图强调了耐心和策略在投资中的重要性。它强调了逐步建立头寸的概念，并强调时间，而不是时机，才是投资者的超能力。信息很明确：成功的投资者购买股票是为了获得长期回报，而不是短期收益。

资料来源：自定义信息图

18.5 定期投资组合审查和重新平衡：

定期审查您的投资组合，确保其符合您的投资目标和风险承受能力。根据需要重新平衡您的投资组合，以保持您所需的资产配置。例如，如果您的某只股票表现异常出色，现在占您投资组合的较大比例，您可以考虑出售一些股票以保持平衡。

图片标题：重新平衡在维持投资组合配置中的重要性

来源： 餐巾金融

描述:

该图显示了两个不同时期的投资组合：现在和十年后。最初，投资组合为 5% 现金、35% 债券和 60% 股票。十年后，由于资产表现不同，这一比例变为 2% 现金、18% 债券和 80% 股票。

要点：

• 资产漂移：随着时间的推移，投资组合资产的权重可能会与最初的分配发生很大偏差。  
• 风险暴露：向 80% 股票转变可能会增加投资组合的风险，偏离投资者最初的目标。
• 重新平衡：此过程有助于重新调整投资组合以适应其原始或更新的资产组合，确保其满足投资者的风险和目标。

应用：

重新平衡对于维持投资组合的风险水平并使其与您的投资目标保持一致至关重要。它不仅可以帮助您降低风险，还可以通过高卖低买来潜在地获取收益。

18.6 风险管理

风险管理在任何交易计划中都至关重要。这可能涉及设置止损单以限制潜在损失、分散投资或仅投资您能承受损失的资金。请记住，目标不是消除风险，而是有效地管理风险。

18.7 继续教育

金融市场瞬息万变。了解市场趋势、新的投资机会和经济环境的变化非常重要。这可能包括阅读财经新闻、参加投资研讨会或参加高级投资课程。

要点：

结语： 结构良好的交易计划是成功投资的支柱。本节将传授制定稳健交易计划的知识和策略，促进严谨的风险管理方法，并在投资过程中优化回报。

1. 成功投资的核心在于结构良好的 交易计划它提供了路线图，帮助投资者在市场动荡时保持冷静并利用有利条件。
2. 多样化 不仅仅是一个流行词，它还是一种基本的降低风险的策略。通过分散投资于各种资产，人们可以缓冲任何特定行业或股票的大幅下跌。
3. 有效的 风险管理 不是避免风险，而是管理风险。通过正确的策略，您可以确保市场低迷不会破坏您的投资目标，从而实现更持续的增长。