المهمة: تقرير التخطيط الضريبي والاستراتيجية

معلومات المهمة:

في هذه المهمة، ستقوم بإعداد تقرير شامل حول استراتيجيات التخطيط الضريبي المناسبة للفرد بناءً على سيناريو معين. يجب أن يغطي التقرير طرق تقليل الدخل الخاضع للضريبة، والاستفادة من الاعتمادات والخصومات الضريبية، وفهم آثار أنواع مختلفة من الاستثمارات على الضرائب.

سيناريو:

يتم تقديم الملف الشخصي التالي للشخص الذي تحتاج إلى إعداد تقرير التخطيط الضريبي له:

حساب تعريفي:

• الاسم: أليكس جونسون
• العمر: 35
• الحالة الاجتماعية : متزوج
• المعالون: طفلان (أعمارهما 4 و7 سنوات)
• دخل:
  • الراتب: $90,000 سنويًا
  • راتب الزوجة: $50,000 سنويًا
  • دخل الاستثمار: $5,000 سنويًا
  • الدخل الآخر: $3,000 سنويًا من العمل الحر

الوضع المالي الحالي:

• فائدة الرهن العقاري: $12,000 سنويًا
• فائدة قرض الطالب: $1,500 سنويًا
• ضريبة العقارات: $5,000 سنويًا
• التبرعات الخيرية: $3,000 سنويًا
• مساهمات التقاعد: $10,000 سنويًا إلى 401(k)
• النفقات الطبية: $2,500 سنويًا