نموذج Excel: تحليل احتياجات التأمين

 وصف:

تم تصميم جدول البيانات هذا لتوفير تحليل شامل لاحتياجات التأمين لدى الفرد. وهو يتضمن أقسامًا للمعلومات العامة والاحتياجات المالية الفورية والاحتياجات المالية المستقبلية والأصول الحالية. والهدف هو المساعدة في تحديد المبلغ المناسب لتغطية التأمين على الحياة المطلوبة لضمان الأمن المالي لعائلة الفرد.

• معلومات عامة:
  • يقوم بجمع التفاصيل الشخصية الأساسية مثل الاسم والعمر والعنوان ومعلومات الشركة والحالة الاجتماعية والدخل السنوي المقدر.
    
    
• الاحتياجات المالية الفورية:
  • يغطي الالتزامات المالية الأساسية مثل رصيد الرهن العقاري، وصندوق الطوارئ، ونفقات رعاية الأطفال، وصندوق الكلية، والديون الإضافية.
    
    
• الاحتياجات المالية المستقبلية:
  • يقوم بحساب احتياجات استبدال الدخل للناجي، مع الأخذ في الاعتبار الدخل الحالي، والنسبة المئوية المطلوبة، مطروحًا منها دخل معاش الناجي، والقيمة الحالية لاحتياجات استبدال الدخل.
    
    
• الأصول الحالية:
  • تفاصيل جميع الأصول الحالية بما في ذلك المدخرات والاستثمارات ومدخرات التقاعد والتأمين على الحياة ومزايا الوفاة الأخرى والأموال والأصول المتاحة الأخرى.