Excel モデル: 保険ニーズ分析

 説明：

このスプレッドシートは、個人の保険ニーズを総合的に分析するように設計されています。一般情報、当面の財政ニーズ、将来の財政ニーズ、現在の資産のセクションが含まれています。その目的は、個人の家族の経済的安定を確保するために必要な生命保険の適切な補償額を決定することです。

• 一般情報：
  • 名前、年齢、住所、会社情報、婚姻状況、推定年収などの基本的な個人情報を収集します。
    
    
• 緊急の資金ニーズ:
  • 住宅ローンの残高、緊急資金、育児費用、大学資金、追加負債などの重要な財務義務をカバーします。
    
    
• 将来の資金ニーズ:
  • 現在の収入、必要割合、遺族年金収入の減額、および所得代替必要額の現在価値を考慮して、遺族の所得代替必要額を計算します。
    
    
• 流動資産:
  • 貯蓄と投資、退職貯蓄、生命保険、その他の死亡給付、その他の利用可能な資金と資産を含むすべての現在の資産の詳細を示します。