აღწერა:

ეს ცხრილი შექმნილია ინდივიდის სადაზღვევო საჭიროებების ყოვლისმომცველი ანალიზის უზრუნველსაყოფად. იგი მოიცავს ზოგადი ინფორმაციის, დაუყოვნებლივი ფინანსური საჭიროებების, მომავალი ფინანსური საჭიროებების და მიმდინარე აქტივების შესახებ განყოფილებებს. მიზანია დაეხმაროს ინდივიდის ოჯახის ფინანსური უსაფრთხოების უზრუნველსაყოფად საჭირო სიცოცხლის დაზღვევის დაფარვის შესაბამისი ოდენობის დადგენაში.

• ზოგადი ინფორმაცია:
  • აგროვებს ძირითად პირად მონაცემებს, როგორიცაა სახელი, ასაკი, მისამართი, კომპანიის ინფორმაცია, სამოქალაქო სტატუსი და სავარაუდო წლიური შემოსავალი.
    
    
• გადაუდებელი ფინანსური საჭიროებები:
  • ფარავს ისეთ აუცილებელ ფინანსურ ვალდებულებებს, როგორიცაა იპოთეკური ბალანსი, საგანგებო სიტუაციების ფონდი, ბავშვზე ზრუნვის ხარჯები, კოლეჯის ფონდი და დამატებითი ვალები.
    
    
• მომავალი ფინანსური საჭიროებები:
  • ითვლის გადარჩენილის შემოსავლის ჩანაცვლების საჭიროებებს, მიმდინარე შემოსავლის, საჭირო პროცენტის, გადარჩენილის პენსიის შემოსავლის გამოკლებით და შემოსავლის ჩანაცვლების საჭიროებების ამჟამინდელი ღირებულების გათვალისწინებით.
    
    
• მიმდინარე აქტივები:
  • დეტალურად აღწერეთ ყველა მიმდინარე აქტივი, მათ შორის დანაზოგები და ინვესტიციები, საპენსიო დანაზოგი, სიცოცხლის დაზღვევა, სხვა სიკვდილის შემწეობები და სხვა ხელმისაწვდომი სახსრები და აქტივები.