نموذج Excel: تحليل احتياجات التأمين

عنوان: تحليل احتياجات التأمين

 وصف:

 

تم تصميم جدول البيانات هذا لتوفير تحليل شامل لاحتياجات التأمين لدى الفرد. وهو يتضمن أقسامًا للمعلومات العامة والاحتياجات المالية الفورية والاحتياجات المالية المستقبلية والأصول الحالية. والهدف هو المساعدة في تحديد المبلغ المناسب لتغطية التأمين على الحياة المطلوبة لضمان الأمن المالي لعائلة الفرد.

 

  • معلومات عامة:
    • يقوم بجمع التفاصيل الشخصية الأساسية مثل الاسم والعمر والعنوان ومعلومات الشركة والحالة الاجتماعية والدخل السنوي المقدر.

  • الاحتياجات المالية الفورية:
    • يغطي الالتزامات المالية الأساسية مثل رصيد الرهن العقاري، وصندوق الطوارئ، ونفقات رعاية الأطفال، وصندوق الكلية، والديون الإضافية.

  • الاحتياجات المالية المستقبلية:
    • يقوم بحساب احتياجات استبدال الدخل للناجي، مع الأخذ في الاعتبار الدخل الحالي، والنسبة المئوية المطلوبة، مطروحًا منها دخل معاش الناجي، والقيمة الحالية لاحتياجات استبدال الدخل.

  • الأصول الحالية:
    • تفاصيل جميع الأصول الحالية بما في ذلك المدخرات والاستثمارات ومدخرات التقاعد والتأمين على الحياة ومزايا الوفاة الأخرى والأموال والأصول المتاحة الأخرى.

 

نصائح/إرشادات:
  • معلومات عامة:
    • تأكد من تحديث كافة التفاصيل الشخصية لتوفير تحليل دقيق.

  • الاحتياجات المالية الفورية:
    • قم بتحديث التزاماتك المالية بشكل منتظم لتعكس أي تغييرات في وضعك المالي.

  • الاحتياجات المالية المستقبلية:
    • يجب أن تؤخذ في الاعتبار متطلبات الدخل الحالية والمستقبلية لضمان الأمن المالي للناجي.

  • الأصول الحالية:
    • قم بمراجعة وتحديث قيمة أصولك بشكل منتظم للحفاظ على تقييم دقيق.

مصدر: حاسبة مخصصة

انقر على الرمز التالي لفتح عارض المصنف الكامل في علامة تبويب جديدة، مما يسمح لك بتحريره وحفظه بسهولة.

انقر على الرمز التالي لتنزيل جدول البيانات، مما يسمح لك بحفظ الملف على جهاز الكمبيوتر الخاص بك مع التعديلات.

مثال على استخدام الآلة الحاسبة:

مثال تفصيلي لاستخدام جدول البيانات: المهام التي يجب على المستخدم إكمالها:

 

  1. قسم المعلومات العامة:
    • أدخل بياناتك الشخصية.
      • قيم المثال:
        • الاسم: جون دو
        • العمر: 35
        • الدخل السنوي المقدر: $75,000

  2. الاحتياجات المالية الفورية:
    • قيم الإدخال للرهن العقاري، وصندوق الطوارئ، ونفقات رعاية الأطفال، وصندوق الكلية، والديون الإضافية.
      • قيم المثال:
        • الرهن العقاري: $150,000
        • صندوق الطوارئ: $20,000
        • مصاريف رعاية الطفل: $50,000
        • صندوق الكلية: $80,000
        • الديون الإضافية: $30,000

  3. الاحتياجات المالية المستقبلية:
    • أدخل الدخل الحالي، والنسبة المطلوبة، مطروحًا منها دخل معاش الناجي.
      • قيم المثال:
        • الدخل الحالي: $75,000
        • النسبة المطلوبة: 70%
        • أقل دخل معاش الناجي: $15,000

  4. الأصول الحالية:
    • أدخل قيمة المدخرات والاستثمارات، ومدخرات التقاعد، والتأمين على الحياة، ومزايا الوفاة الأخرى، والأموال الأخرى المتاحة.
      • قيم المثال:
        • المدخرات والاستثمارات: $100,000
        • مدخرات التقاعد: $50,000
        • تأمين على الحياة: $200,000
        • مزايا الوفاة الأخرى: $25,000
        • الأموال الأخرى المتاحة: $30,000

لماذا تعتبر الآلة الحاسبة التفاعلية مفيدة:

تجمع هذه الجداول الإلكترونية جميع المعلومات الأساسية لتوفير تحليل مفصل لاحتياجات التأمين. وهي تساعد المستخدمين على فهم مقدار التغطية المطلوبة للحفاظ على الاستقرار المالي لأسرهم في حالة وفاتهم.

 

مصدر: جدول بيانات مخصص

خاتمة:

يعد تحليل احتياجات التأمين أداة بالغة الأهمية لتحديد المبلغ المناسب لتغطية التأمين على الحياة المطلوبة. ومن خلال توفير نهج مفصل ومنظم لتقييم الاحتياجات المالية والأصول الحالية، يساعد المستخدمين على ضمان الاستقرار المالي والأمن لأسرهم. وتضمن التحديثات والمراجعات المنتظمة أن يظل التحليل دقيقًا ومتماشيًا مع الظروف المالية الحالية.

Quiz السابق
العودة إلى Course
التالي Lesson

اترك تعليقا