വിവരണം:

ഒരു വ്യക്തിയുടെ ഇൻഷുറൻസ് ആവശ്യങ്ങളുടെ സമഗ്രമായ വിശകലനം നൽകുന്നതിനാണ് ഈ സ്‌പ്രെഡ്‌ഷീറ്റ് രൂപകൽപ്പന ചെയ്‌തിരിക്കുന്നത്. ഇതിൽ പൊതുവായ വിവരങ്ങൾ, അടിയന്തര സാമ്പത്തിക ആവശ്യങ്ങൾ, ഭാവിയിലെ സാമ്പത്തിക ആവശ്യങ്ങൾ, നിലവിലെ ആസ്തികൾ എന്നിവയ്ക്കുള്ള വിഭാഗങ്ങൾ ഉൾപ്പെടുന്നു. വ്യക്തിയുടെ കുടുംബത്തിന് സാമ്പത്തിക സുരക്ഷ ഉറപ്പാക്കാൻ ആവശ്യമായ ലൈഫ് ഇൻഷുറൻസ് പരിരക്ഷയുടെ ഉചിതമായ തുക നിർണ്ണയിക്കാൻ സഹായിക്കുക എന്നതാണ് ലക്ഷ്യം.

• പൊതുവിവരം:
  • പേര്, പ്രായം, വിലാസം, കമ്പനി വിവരങ്ങൾ, സിവിൽ സ്റ്റാറ്റസ്, കണക്കാക്കിയ വാർഷിക വരുമാനം തുടങ്ങിയ അടിസ്ഥാന വ്യക്തിഗത വിവരങ്ങൾ ശേഖരിക്കുന്നു.
    
    
• അടിയന്തര സാമ്പത്തിക ആവശ്യങ്ങൾ:
  • മോർട്ട്ഗേജ് ബാലൻസ്, അടിയന്തര ഫണ്ട്, കുട്ടികളുടെ പരിചരണ ചെലവുകൾ, കോളേജ് ഫണ്ട്, അധിക കടങ്ങൾ തുടങ്ങിയ അവശ്യ സാമ്പത്തിക ബാധ്യതകൾ ഉൾക്കൊള്ളുന്നു.
    
    
• ഭാവിയിലെ സാമ്പത്തിക ആവശ്യങ്ങൾ:
  • നിലവിലുള്ള വരുമാനം, ആവശ്യമായ ശതമാനം, കുറഞ്ഞ പെൻഷൻ വരുമാനം, വരുമാന മാറ്റിസ്ഥാപിക്കൽ ആവശ്യങ്ങളുടെ നിലവിലെ മൂല്യം എന്നിവ കണക്കിലെടുത്ത്, അതിജീവിച്ചയാളുടെ വരുമാന മാറ്റിസ്ഥാപിക്കൽ ആവശ്യങ്ങൾ കണക്കാക്കുന്നു.
    
    
• നിലവിലെ ആസ്തികൾ:
  • സമ്പാദ്യവും നിക്ഷേപങ്ങളും, വിരമിക്കൽ സമ്പാദ്യം, ലൈഫ് ഇൻഷുറൻസ്, മറ്റ് മരണ ആനുകൂല്യങ്ങൾ, ലഭ്യമായ മറ്റ് ഫണ്ടുകളും ആസ്തികളും ഉൾപ്പെടെയുള്ള എല്ലാ നിലവിലെ ആസ്തികളുടെയും വിശദാംശങ്ങൾ.