Введення в управління ризиками

Ключові цілі навчання:

Вступ: Управління ризиками є основою успішного інвестування. У цьому розділі ви ознайомитеся з основами управління ризиками, застосуванням показників ризику та важливістю персоналізації вашої інвестиційної стратегії відповідно до вашої толерантності до ризику.

  1. Опануйте основи управління ризиками: Зрозуміти суть управління ризиками що включає виявлення, оцінку та пом'якшення потенційних ризиків, пов'язаних з інвестиціями.
  2. Застосуйте показники ризику: Заглибтеся в найважливіше показники ризику такі як стандартне відхилення, бета-коефіцієнт та VaR, для оцінки волатильності акцій, чутливості ринку та можливих збитків.
  3. Персоналізуйте свою стратегію: Усвідомте важливість особистої толерантності до ризику у формуванні вашої інвестиційний підхід та як на це впливають фінансові умови, часові горизонти та загальні інвестиційні цілі.

Назва рисунка: Розуміння інвестиційних ризиків та прибутковості

Джерело: Інфографіка на замовлення

опис: Інфографіка підкреслює важливість знань в інвестуванні. Крім того, вона радить не інвестувати в бізнес, який людина не розуміє, підкреслюючи важливість розуміння для прийняття обґрунтованих інвестиційних рішень.

Ключові висновки:

  • Знання є вирішальними в інвестуванні для досягнення високої прибутковості з низьким ризиком.
  • Брак розуміння є основним джерелом ризику в інвестиціях.
  • Важливо інвестувати лише в ті підприємства чи сектори, які ви розумієте.

застосуванняДля кожного, хто починає займатися інвестиціями, вкрай важливо ознайомитися з обраним інвестиційним інструментом. Ці знання не лише зменшують пов'язані з ним ризики, але й гарантують, що людина прийматиме обґрунтовані рішення, що відповідають її фінансовим цілям. Уникайте поспішного підкорення тенденціям, не розуміючи їх, оскільки це може призвести до потенційних фінансових пасток.

малюнокІлюстративна концепція управління ризиками, що містить велике шестерне, захищене парасолькою, у супроводі грошових купюр та різних значків, що символізують різні аспекти бізнесу та фінансів.


Джерело: iStockPhoto

Управління ризиками – це процес виявлення, оцінки та пом’якшення ризиків, пов’язаних з інвестуванням. Інвестори повинні розуміти управління ризиками, оскільки це допомагає їм приймати обґрунтовані рішення, захищати свої інвестиції та досягати своїх фінансових цілей. У наступних розділах ми надамо огляд концепцій управління ризиками, але для більш повного розуміння розгляньте можливість записатися на окремий курс з управління ризиками та психології.

11.1 Вимірювання ризику та розуміння волатильності

малюнокКонцептуальна ілюстрація оцінки ризику, що демонструє ваги, що зважують потенційну небезпеку проти прийнятних втрат, з монетами з одного боку та знаком обережності з іншого, що підкреслює оцінку фінансових ризиків.


Джерело: iStockPhoto

Ризик До показників акцій належать стандартне відхилення, бета-коефіцієнт та вартість під ризиком (VaR). Ці показники допомагають інвесторам оцінити волатильність акцій, чутливість до коливань ринку та потенціал збитків. Застосування цих показників може допомогти інвесторам оцінити загальний ризик свого портфеля та приймати більш обґрунтовані інвестиційні рішення.

11.2 Особиста толерантність до ризику

малюнок3D-ілюстрація, що зображує баланс між винагородою та ризиком. На гойдалці слово «REWARD» (ВИНАГОРОДА) розташоване з одного боку, а «RISK» (РИЗИК) – з іншого, що символізує крихку рівновагу між потенційними прибутками та потенційними збитками в бізнесі та житті. 


Джерело: iStockPhoto

Толерантність до ризику стосується готовності та здатності людини прийняти інвестиційний ризик. На неї впливають такі фактори, як інвестиційні цілі, часовий горизонт та фінансове становище. Розуміння власної толерантності до ризику є важливим для створення відповідної інвестиційної стратегії. Для більш глибокого вивчення толерантності до ризику розгляньте можливість записатися на окремий курс з управління ризиками та психології.

Назва рисунка: Шкала толерантності до ризику та типи портфелів

Джерело: ПІА

описНа рисунку показано шкалу толерантності до ризику, що переходить від низького ризику ліворуч до високого ризику праворуч. Уздовж цієї шкали відображено п'ять різних типів портфелів, що показують їхні відповідні рівні ризику. Ці портфелі варіюються від консервативних, що означає найменший ризик, до агресивних, що свідчить про найвищий рівень ризику.

Ключові висновки:

  • Рівні ризику портфеляШкала вказує на п'ять портфелів — консервативний, помірно консервативний, помірний, помірно агресивний та агресивний. Їхні позиції на шкалі вказують на притаманний їм ризик.
  • Керівництво для інвесторівВізуальне представлення допомагає інвесторам пов'язати конкретні портфелі з їхньою схильністю до ризику.

застосуванняШкала відіграє важливу роль у виборі інвесторів портфелів, що відповідають їхній толерантності до ризику. Розуміння того, де саме знаходиться конкретний портфель у спектрі ризику, гарантує, що інвестори можуть робити вибір, який відповідає їхнім фінансовим цілям та рівню комфорту.

11.3 Методи вимірювання ризиків

малюнокЦя інфографіка представляє візуально привабливе представлення фінансової або інвестиційної концепції. Детальні елементи графіки розроблені для передачі складної інформації у легкозасвоюваному форматі. Користувачам слід приділити час аналізу кожного розділу інфографіки, щоб зрозуміти повне повідомлення. Пам’ятайте, що інфографіка – це чудовий інструмент для спрощення складних даних, але завжди переконайтеся, що ви використовуєте перехресні посилання на інші надійні джерела для повного розуміння.

Джерело: Інфографіка на замовлення

Для управління ризиками інвестори можуть використовувати різні методи, такі як диверсифікація, розподіл активів, визначення розміру позицій та стоп-лосс-ордери. Ці практики допомагають пом'якшити вплив індивідуальних інвестиційних ризиків та оптимізувати ефективність портфеля.

11.4 Категорії ризику

Ризики інвестування в акції можна класифікувати як систематичний (ринковий) ризик та несистематичний (специфічний для фірми) ризик.

 

  • Систематичний ризик: Цей ризик впливає на весь ринок або клас активів і не може бути усунений шляхом диверсифікації. Прикладами є ризик процентної ставки, ризик інфляції та політичний ризик.
  • Несистематичний ризик: Цей ризик є специфічним для конкретної компанії чи галузі та може бути зменшений шляхом диверсифікації. Прикладами є управлінський ризик, фінансовий ризик та регуляторний ризик.

 

Розуміння та управління обома типами ризиків має вирішальне значення для успішної інвестиційної стратегії.

Назва рисунка: Типи інвестиційного ризику: систематичний та несистематичний


Джерело: Лекції бакалавра ділового адміністрування

описНа рисунку розрізняються два фундаментальні типи ризиків у фінансах: систематичний та несистематичний ризик. У той час як систематичний ризик охоплює неконтрольовані ризики ринку, несистематичний ризик стосується ризиків, які організація може контролювати. Обидві ці категорії ризиків далі розгалужуються на різні підкомпоненти, деталізуючи їхні складні аспекти.

Ключові висновки:

  • Підкомпоненти систематичного ризикуСистематичний ризик включає ризик процентної ставки, ринковий ризик та інфляційний ризик, причому кожен тип додатково поділяється на певні підкатегорії.
  • Підкомпоненти несистематичного ризикуНесистематичний ризик охоплює ризик ліквідності, фінансовий ризик та операційний ризик, з додатковими підрозділами в межах кожного з них.

застосуванняРозмежовуючи систематичні та несистематичні ризики, інвестори можуть краще стратегічно вибирати свої інвестиційні рішення. Розпізнавання різних аспектів ризику допомагає приймати обґрунтовані рішення, оптимізувати розподіл активів та планувати зменшення ризиків.

Ключові висновки:

Заключне слово: Шлях до опанування управління ризиками починається з чіткого розуміння його основ, застосування показників ризику та персоналізації вашої інвестиційної стратегії. Цей розділ закладає основу для дисциплінованого та усвідомленого ризику підходу до інвестування, що дасть вам змогу захистити свої інвестиції та досягти своїх фінансових прагнень.

  1. Розуміння ризику: Інвестиції пов'язані з ризиками; ефективні управління ризиками гарантує, що ви будете підготовлені, а не здивовані. Використання таких показників, як стандартне відхилення та VaR, допомагає у прийнятті обґрунтованих рішень.
  2. Індивідуальний вибір інвестицій: Ваш толерантність до ризику, сформований особистими факторами, є вирішальним для формування ваших інвестиційних рішень. Знайте свій рівень комфорту, щоб краще розробляти стратегію.
  3. Методи пом'якшення наслідків: Використовуйте такі методи, як диверсифікація та стоп-лосс-ордери, щоб мінімізувати індивідуальні інвестиційні ризики, покращуючи ефективність портфеля.
  4. Різноманітні категорії ризику: Інвестиційні ризики можуть бути систематичними (що впливають на цілі ринки) або несистематичними (що стосуються лише певних фірм). Розуміння нюансів кожної категорії має першорядне значення для стратегічного планування.
Попередній Lesson
Повернутися до Course
Далі Quiz

Залиште коментар