Rizikos valdymo patarimai kuriant akcijų portfelį

Pagrindiniai mokymosi tikslai:

Įvadas: Šiame skyriuje pateikiami įžvalgūs patarimai, kaip sukurti akcijų portfelį taikant veiksmingas rizikos valdymo strategijas. Jame aptariamas rizikos tolerancijos supratimas, diversifikacijos svarba, reguliari portfelio peržiūra ir investavimo priemonių naudojimas siekiant apriboti galimus nuostolius.

  1. Supraskite rizikos toleranciją: Supraskite rizikos tolerancijos sąvoką ir kodėl labai svarbu pritaikyti savo investicijas pagal savo finansinius tikslus ir susitaikyti su neapibrėžtumu.
  2. Sužinokite apie diversifikacijos svarbą: Sužinokite, kodėl investicijų paskirstymas įvairiems turto vienetams gali apsaugoti jūsų portfelį nuo didelių nuostolių.
  3. Reguliarios „Master“ portfelio apžvalgos: Pripažinkite savalaikių vertinimų ir koregavimų svarbą, kad išlaikytumėte suderinamumą su savo investavimo tikslais.
  4. Susipažinkite su investavimo įrankiais: Apsirūpinkite tokiomis priemonėmis kaip nuostolių ribojimo pavedimai, kad apribotumėte galimus nuostolius.
  5. Sukurkite investavimo planą: Supraskite gerai struktūrizuoto investavimo plano svarbą ir kaip jis gali padėti priimti sprendimus nepastoviuose rinkose.

PaveikslasStambus planas, kuriame žmogaus ranka dėlioja medinius kaladėles į eilę, simbolizuojantį struktūrizuotą požiūrį į rizikos valdymą. Vaizdas pabrėžia kruopštų ir strateginį rizikos valdymo versle ir finansuose pobūdį.


Šaltinis: iStockPhoto

14.1 Supraskite savo rizikos toleranciją

Rizikos tolerancija – tai neapibrėžtumo laipsnis, kurį esate pasirengę prisiimti, kad pasiektumėte savo investavimo tikslus. Jūsų rizikos tolerancija priklausys nuo jūsų finansinių tikslų, laiko horizonto kiekvienam iš šių tikslų pasiekti ir emocinio komforto dėl neapibrėžtumo. Savo rizikos tolerancijos supratimas gali padėti jums priimti sprendimus dėl to, kokias akcijas įtraukti į savo portfelį ir kiek visų investicijų skirti kiekvienai iš jų.

14.2 Diversifikuokite savo portfelį

Diversifikacija – tai rizikos valdymo strategija, apimanti investicijų paskirstymą tarp skirtingų tipų turto ir sektorių, siekiant sumažinti riziką, susijusią su viena konkrečia investicija. Turėdami diversifikuotą portfelį, galite sumažinti riziką, kad vieno turto ar turto grupės vertė smarkiai sumažės.

Paveikslėlio pavadinimas: S&P 500 sektorių veiklos rezultatai verslo ciklo metu


Šaltinis: Vizualinis kapitalistas

AprašymasPaveiksle pabrėžiama portfelio diversifikavimo svarba, iliustruojant įvairių S&P 500 sektorių rezultatus skirtinguose verslo ciklo etapuose.

Svarbiausios išvados:

    • Recesijos fazė:
      • Geriausiai veikiantys sektoriaiNekilnojamasis turtas, technologijos, pramonė, finansai, vartojimo prekės ir medžiagos.
  •  
    • Rinkos atsigavimas:
      • Geriausiai veikiantys sektoriaiNekilnojamasis turtas, technologijos, pramonė, finansai, vartojimo prekės, medžiagos, energetika, sveikatos priežiūra ir komunalinės paslaugos.
  •  
    • Plėtros etapas:
      • Geriausiai veikiantys sektoriaiTechnologijos, nekilnojamasis turtas, pramonė, finansai, vartojimo prekės, energetika, sveikatos apsauga ir kt. Šie sektoriai auga, nors ir lėčiau, palyginti su atsigavimo etapu.

 

    • Susitraukimas/sulėtėjimas:
      • Geriausiai veikiantys sektoriaiVartojimo prekių, komunalinių paslaugų, sveikatos priežiūros ir energetikos sektoriai paprastai lenkia rodiklius.

ParaiškaSektorių ciklinio veikimo supratimas gali būti labai svarbus investuotojams, siekiantiems maksimaliai padidinti grąžą ir laikui bėgant sumažinti riziką. Strategiškai diversifikuodami savo portfelius, remdamiesi įžvalgomis apie sektorių veiklą skirtingais verslo ciklo etapais, investuotojai gali gauti naudos tiek iš kapitalo prieaugio, tiek iš apsaugos nuo vertės sumažėjimo.

14.3 Reguliariai peržiūrėkite savo portfelį

Reguliari jūsų portfelio peržiūra padės užtikrinti, kad jis atitiktų jūsų investavimo tikslus. Laikui bėgant, kai kurios investicijos gali tapti pernelyg rizikingos, o kitos – pernelyg konservatyvios. Reguliari peržiūra padės atlikti reikiamus pakeitimus ir subalansuoti portfelį iki norimo rizikos lygio.

14.4 Naudokite nuostolių ribojimo pavedimus

A nuostolių ribojimo pavedimas yra įrankis, kuris automatiškai parduoda turtą, kai jis pasiekia tam tikrą kainą. Tai gali padėti apriboti jūsų nuostolius dėl konkrečios investicijos. Nors tai negarantuoja apsaugos nuo nuostolių, ji gali padėti valdyti riziką, pateikdama planą, jei viskas klostysis ne taip, kaip tikėtasi.

Paveikslėlio pavadinimas: Stop-Loss orderių supratimas


Šaltinis: Margaspalvis kvailys

AprašymasPaveikslėlyje aiškiai pavaizduotas nuostolių ribojimo pavedimo mechanizmas akcijų prekyboje. Nuostolių ribojimo pavedimas yra iš anksto nustatytas pardavimo pavedimas, nustatytas tam tikra kaina, žemesne už dabartinę rinkos kainą, siekiant apriboti galimus investicijos nuostolius.

Svarbiausios išvados:

1. Pirkimas už $50:

Investuotojas perka akcijas už rinkos kainą $50.

2. Stop-Loss nustatymas ties $45:

Investuotojas nusprendžia nustatyti nuostolių ribojimo orderį ties $45, kuris yra 10% mažesnis už pirkimo kainą.

3. Aktyvinimas:

Jei akcijų kaina krenta ir pasiekia $45, suveikia nuostolių ribojimo orderis ir akcijos automatiškai parduodamos už tą arba jai artimą kainą, taip apribojant galimą nuostolį iki 10%.

ParaiškaNuostolių ribojimo pavedimas veikia kaip investuotojų apsaugos tinklas, užtikrinantis, kad jie per ilgai nelaikytų krentančių akcijų. Ši priemonė gali būti labai svarbi siekiant sušvelninti galimus nuostolius nepastovomis rinkos sąlygomis arba kai investuotojai negali aktyviai stebėti savo portfelių.

14.5 Supraskite įmones, į kurias investuojate

Investuoti į įmonę nesuprantant jos verslo modelio, finansų ar pramonės, kurioje ji veikia, gali būti rizikinga. Išsamus įmonės supratimas gali suteikti aiškesnį vaizdą apie jos galimą riziką ir naudą.

Kategorija:

Į ką reikia atsižvelgti:

Įmonės vadovybė
Įvertinkite generalinio direktoriaus ir vadovų komandos patirtį, ankstesnius rezultatus ir reputaciją.
Produktai / Paslaugos
Suprasti pagrindinius įmonės produktus ar paslaugas ir jų priimtinumą rinkoje. Įvertinti jų inovatyvumą ir aktualumą ateityje.
Finansinė sveikata
Peržiūrėkite įmonės balansą, pelno (nuostolių) ataskaitą ir pinigų srautų ataskaitą. Patikrinkite tokius rodiklius kaip skolos ir nuosavo kapitalo santykis, einamasis likvidumo rodiklis ir nuosavo kapitalo grąža.
Konkurencija
Suprasti įmonės konkurencinę padėtį. Nustatyti pagrindinius konkurentus ir išanalizuoti jų stipriąsias ir silpnąsias puses.
Rinkos sąlygos
Išnagrinėkite bendrą rinkos sektoriaus ir ekonomikos būklę. Atsižvelkite į tokius veiksnius kaip klientų paklausa, vyriausybės reglamentai ir geopolitiniai įvykiai.

PaveikslasŠioje diagramoje pateikiamas struktūrizuotas įmonės vertinimo investavimo tikslais metodas. Joje vertinimo procesas suskirstytas į šešias pagrindines kategorijas: lyderystė, produktai / paslaugos, finansinė būklė, konkurencija, rinkos sąlygos ir šaltiniai. Kiekvienoje kategorijoje išvardyti konkretūs aspektai, į kuriuos reikia atsižvelgti. Pavyzdžiui, skiltyje „Lyderystė“ siūloma įvertinti generalinio direktoriaus ir vadovų komandos patirtį, ankstesnius rezultatus ir reputaciją. Panašiai, skiltyje „Finansinė būklė“ rekomenduojama peržiūrėti įmonės balansą, pelno (nuostolių) ataskaitą ir pinigų srautų ataskaitą, be kitų finansinių rodiklių.

 

Šaltinis: pasirinktinė diagrama

Aprašymas:

Infografika yra išsamus vadovas potencialiems investuotojams, kuriame išsamiai aprašomos pagrindinės sritys, į kurias jie turėtų atkreipti dėmesį svarstydami, į kurią įmonę investuoti. Joje pabrėžiama, kaip svarbu suprasti vadovybės veiklos istoriją, įmonės produktų ar paslaugų pripažinimą rinkoje, jos finansinį stabilumą, konkurencinę aplinką ir vyraujančias rinkos sąlygas. Be to, pateikiamos nuorodos į tokius šaltinius kaip „Investopedia“, kad būtų galima giliau suprasti tokias temas kaip finansinė sveikata.

Svarbiausios išvados:

  • LyderystėĮvertinkite įmonės vadovybės įgaliojimus, ankstesnius pasiekimus ir reputaciją.
  • Produktai / paslaugos: suprasti, kaip rinkoje priimami įmonės pasiūlymai ir jų ateities potencialas.
  • Finansinė sveikata: Išanalizuokite įmonės finansines ataskaitas ir pagrindinius rodiklius, kad įvertintumėte jos finansinį stabilumą.
  • Konkurencija: Nustatykite pagrindinius įmonės konkurentus ir įvertinkite jų stipriąsias bei silpnąsias puses.
  • Rinkos sąlygosAtsižvelkite į platesnę rinkos dinamiką, įskaitant klientų paklausą ir reguliavimo aplinką.

Paraiška:

Visiems, norintiems investuoti į įmonę, ši infografika yra nuoseklus vadovas, užtikrinantis išsamų vertinimą. Laikydamiesi šio struktūrizuoto požiūrio, investuotojai gali priimti labiau pagrįstus sprendimus, sumažinti riziką ir padidinti potencialią grąžą. Nesvarbu, ar esate pradedantysis investuotojas, ar patyręs profesionalas, šis vadovas gali būti vertinga priemonė jūsų investavimo įrankių rinkinyje.

Citatos pavadinimas: Warrenas Buffettas apie investavimo supratimą


Šaltinis: Slinkties droll

14.6 Kontroliuokite emocijas

Investavimo sprendimai turėtų būti grindžiami kruopščia analize, o ne emocijomis. Baimė ir godumas gali lemti blogus sprendimus, tokius kaip paniškas pardavimas ar pernelyg didelė rizikos prisiėmimas. Disciplinos išlaikymas ir investavimo plano laikymasis gali padėti valdyti investavimą, pagrįstą emocijomis.

14.7 Turėkite aiškų investavimo planą

Gerai apibrėžtas investavimo planas apibrėš jūsų finansinius tikslus, kiek rizikos esate pasirengę prisiimti, kad juos pasiektumėte, ir kaip planuojate juos pasiekti. Šis planas padės jums priimti investicinius sprendimus ir išvengti skubotų sprendimų reaguojant į rinkos svyravimus.

14.8 Įdiekite dolerio ir sąnaudų vidurkinimo metodą

Vidutinio dolerio kainos apskaičiavimas reiškia reguliarų fiksuotos pinigų sumos investavimą. Ši strategija gali sumažinti riziką investuoti didelę sumą į vieną investiciją netinkamu laiku. Išskirstydami pirkimus, galite sušvelninti trumpalaikio kainų svyravimo poveikį.

Paveikslėlio pavadinimas: Dolerio kainos vidurkinimo koncepcija


Šaltinis: JAV bankas

AprašymasVizualinėje medžiagoje iliustruojama dolerio kainos vidurkinimo strategija, kuri apima nuolatines fiksuotos dolerio sumos investicijas reguliariais intervalais. Šis metodas leidžia investuotojams įsigyti daugiau akcijų, kai kainos yra žemos, ir mažiau akcijų, kai kainos yra aukštos.

Svarbiausios išvados:

  • NuoseklumasDolerio kainos vidurkio apskaičiavimas skatina drausmingą investavimo požiūrį, nepriklausomai nuo rinkos sąlygų.
  • Sumažina rinkos nepastovumo poveikįŠi strategija laikui bėgant gali sumažinti vidutinę vienos akcijos kainą, taip sumažinant trumpalaikius rinkos svyravimus.
  • Automatinis ir paprastasDaugeliui investuotojų lengviau investuoti fiksuotas sumas reguliariais intervalais, nei bandyti sekti rinkos pokyčius.
  • „Rinkos laiko planavimo“ rizikos mažinimas: Investuotojams nereikia numatyti geriausio laiko investuoti, todėl sumažėja rizika priimti netinkamus sprendimus.

ParaiškaDolerio kainos vidurkio metodas yra ypač naudingas pradedantiesiems investuotojams, kurie gali dvejoti, ar pradėti investuoti į rinką. Pasirinkę šią strategiją, jie gali pradėti investuoti be rinkos laiko nustatymo streso ir palaipsniui didinti savo portfelį. Patyrę investuotojai taip pat mano, kad šis metodas padeda išlaikyti drausmę ir sumažinti emocinį investavimo aspektą.

Paveikslėlio pavadinimas: Dolerio kainos vidurkinimo skaitmeninė iliustracija


Šaltinis: Plano narys

AprašymasŠioje lentelėje pateikiamas praktinis dolerio kainos vidurkinimo metodo taikymas, parodant, kaip įprastas įnašas, tarkime, $100, perka skirtingą akcijų kiekį svyruojančiomis kainomis. Pilkas stulpelis rodo svyruojančias akcijų kainas, o mėlynas stulpelis – nuolat kylančią akcijų kainą. Gautas bendras turimų akcijų skaičius ir jų vertės skiriasi priklausomai nuo šios kainų dinamikos.

Svarbiausios išvados:

  • Reguliarios investicijos veda prie įvairių pirkiniųTas pats $100 gali nusipirkti daugiau akcijų, kai kaina žema, ir mažiau, kai ji aukšta.
  • Du scenarijai: Vienoje akcijų kainos nepastovios (pilkas stulpelis), o kitoje – nuolat kyla (mėlynas stulpelis).
  • PelningumasNet jei akcijos kaina svyruoja, jei galutinė kaina viršija vidutinę kainą, investicija duoda pelno.
  • Rizikos mažinimasPirkimų paskirstymas per tam tikrą laiką gali sumažinti pirkimo rinkos aukštumoje poveikį.

ParaiškaDolerio kainos vidurkio apskaičiavimas leidžia asmenims apeiti rinkos prognozavimo subtilybes ir siūlo sistemingą bei drausmingą investavimo metodą. Investuotojams šis metodas gali būti buferis nuo rinkos nepastovumo užgaidų, užtikrinantis, kad jie neinvestuotų visų savo pinigų netinkamu momentu. Paskirstydami investiciją per tam tikrą laikotarpį, jie gali sumažinti vidutinę vienos akcijos kainą, taip sukurdami pagrindą galimam ilgalaikiam pelnui.

Akcijų rinkoje gali būti sunku žinoti, ką daryti. Gali atrodyti, kad niekada nėra tinkamas laikas investuoti. Tačiau svarbu atkreipti dėmesį, kad nuolatinio investavimo koncepcija, dar vadinama dolerio kainos vidurkinimu, pasirodė esanti sėkminga.

Pavyzdžiui, jei pradėjote investuoti į S&P500 indeksą su 10 000 dolerių ir nusprendėte, kad nuo 2018 m. sausio mėn. iki 2023 m. vasario mėn. kas mėnesį investuosite po 100 dolerių į didesnį pirkimą.

Pagal šią svetainę galite išbandyti, 

 

Šaltinis: Pirkite „Upside“

gautumėte tokią grąžą:  

PaveikslasŠi infografika yra „Vidutinės dolerio kainos skaičiuoklė“ akcijai „SPY“. Joje pateikiamas išsamus investicijų suskirstymas, įskaitant pradinę $10 000,00 investiciją, pasikartojančią mėnesinę investiciją $100,00 ir laikui bėgant įsigytų akcijų skaičių. Laikotarpio pabaigoje, atlikus 61 mėnesio investiciją, bendra investicijų vertė siekia $23 535,69.

PatarimasVidutinio dolerio ir kainos metodas – tai strategija, kai investuotojas padalija bendrą investuojamą sumą periodiniams pirkimams, kad sumažintų nepastovumo poveikį bendram pirkimui. Ši infografika pateikia aiškų pavyzdį, kaip ši strategija gali veikti laikui bėgant, ypač atliekant nuoseklias mėnesines investicijas. Tai naudinga priemonė tiems, kurie nori suprasti nuoseklaus investavimo naudą laikui bėgant, neatsižvelgiant į rinkos sąlygas.

Paveikslo pavadinimas: Vidutinės dolerio kainos skaičiuoklė (2018 m. vasario mėn. – 2023 m. vasario mėn.) akcijų SPY duomenims

Šaltinis: Pirkite „Upside“

Aprašymas:

Skaičiuoklė rodo šią informaciją:

 

  • Pradinė investicija: $10,000.00
  • Pasikartojančios mėnesinės investicijos: $100.00
  • Pradinis įsigytų akcijų skaičius: 40.569
  • Mėnesinių investicijų skaičius: 60
  • Bendros mėnesinės investicijos: $6,000.00
  • Mėnesinių įsigytų akcijų skaičius: 18.834
  • Bendros investicijos: $16,000.00
  • Iš viso akcijų: 59.403
  • Galutinė vertė: $23,278.18
  • Bendras pelnas arba nuostolis: $7,278.18
  • Procentinis pelnas arba nuostolis: 45.49%

Svarbiausios išvados:

  • Dolerio kainos vidurkinimo strategija (angl. Dollar-cost averaging, DCA) – tai strategija, kai fiksuota pinigų suma investuojama į konkrečią investiciją reguliariai, neatsižvelgiant į kainą.
  • DCA strategija lėmė 45,49% pelną nuo 2018 m. vasario mėn. iki 2023 m. vasario mėn. SPY akcijai.
  • Bendras pelnas iš investicijų yra $7 278,18, o galutinė vertė – $23 278,18 iš bendros $16 000,00 investicijos.

Paraiška: Investors can use this calculator to understand how dollar-cost averaging could potentially work for them over a specified time period. By inputting different values and time frames, investors can see how changing their investment amounts or frequency can impact their returns. This can be a useful tool for planning long-term investment strategies and understanding the potential benefits of dollar-cost averaging.

14.9 Turėkite šiek tiek grynųjų pinigų atsargų

Laikydami dalį savo portfelio grynaisiais pinigais, galite lanksčiai pasinaudoti potencialiomis investavimo galimybėmis joms atsiradus. Tai taip pat gali būti buferis nuo rinkos nuosmukių, sumažinantis poreikį parduoti investicijas nuostolingai, kad padengtumėte pragyvenimo išlaidas ar patenkintumėte kitus finansinius poreikius.

14.10 Mokykitės iš savo klaidų

Kiekvienas investuotojas daro klaidų. Svarbu iš jų pasimokyti. Jei investicija nepavyksta pagal planą, išanalizuokite, kas nutiko ne taip ir kaip galite išvengti tos pačios klaidos ateityje. Tai gali apimti investavimo strategijos koregavimą, analizės metodų tobulinimą arba geresnį emocijų valdymą.

 

Išvada:

Rizikos valdymas yra būtinas sėkmingam investavimui. Suprasdami savo rizikos toleranciją, diversifikuodami savo investicijas, reguliariai peržiūrėdami savo portfelį ir turėdami aiškų investavimo planą, galite padėti apsaugoti savo turtą ir pasiekti savo finansinius tikslus. Kitos strategijos, tokios kaip nuostolių ribojimo pavedimų naudojimas, investicijų supratimas, emocijų valdymas, dolerio ir kainos vidurkio metodo taikymas, grynųjų pinigų atsargų laikymas ir mokymasis iš savo klaidų, taip pat gali padėti efektyviai valdyti riziką.

Svarbiausios išvados:

Baigiamasis pareiškimas: Efektyvus rizikos valdymas yra sėkmingo akcijų portfelio kūrimo pagrindas. Šiame skyriuje pateikiami vertingi patarimai ir strategijos, kaip tinkamai valdyti riziką, užtikrinant, kad jūsų portfelis išliktų atsparus rinkos svyravimams ir atitiktų jūsų finansinius siekius.

  1. Rizikos valdymas: Suprasti savo individualią rizikos ribą ir atitinkamai priimti sprendimus yra labai svarbu siekiant finansinių tikslų.
  2. Diversifikacija: Investicijų paskirstymas sumažina didelių nuostolių riziką iš bet kurio atskiro turto vieneto ir veikia kaip jūsų portfelio apsaugos tinklas.
  3. Įprasta portfelio peržiūra: Ilgalaikės sėkmės užtikrinimas, kad jūsų portfelis atitiktų jūsų finansinius siekius, laiku jį peržiūrint ir koreguojant.
  4. Investavimo įrankiai: Tokios priemonės kaip nuostolių ribojimo pavedimai siūlo automatizuotą būdą apsisaugoti nuo netikėtų investicijų nuosmukių, veikdamos kaip apsaugos priemonė.
  5. Informuoti sprendimai: Prieš investuodami teikite pirmenybę įmonių tyrimams ir supratimui bei venkite emocinių sprendimų, kad galėtumėte efektyviai orientuotis akcijų rinkoje.
Ankstesnis Lesson
Atgal į Course
Kitas Quiz

Palikite komentarą