Excel 模型：保险需求分析

个人财务 Excel 模型：保险需求分析

标题： 保险需求分析

描述：

此电子表格旨在全面分析个人的保险需求。它包括一般信息、当前财务需求、未来财务需求和流动资产部分。目的是帮助确定所需的适当人寿保险金额，以确保个人家庭的财务安全。

一般信息：
- 收集基本个人信息，如姓名、年龄、地址、公司信息、婚姻状况和预计年收入。
紧急财务需求：
- 涵盖基本财务义务，例如抵押贷款余额、应急基金、儿童保育费用、大学基金和额外债务。
未来财务需求：
- 计算幸存者的收入替代需求，考虑当前收入、所需百分比、减去幸存者养老金收入以及收入替代需求的现值。
流动资产：
- 详细列出所有流动资产，包括储蓄和投资、退休储蓄、人寿保险、其他死亡抚恤金以及其他可用资金和资产。

建议/提示：

一般信息：
- 确保所有个人信息都是最新的，以提供准确的分析。
紧急财务需求：
- 定期更新财务义务以反映您的财务状况的任何变化。
未来财务需求：
- 考虑当前和未来的收入要求，以确保幸存者的财务安全。
流动资产：
- 定期审查和更新您的资产价值以保持准确的评估。

来源： 自定义计算器

单击以下图标可在新选项卡中打开完整的工作簿查看器，让您轻松编辑和保存。

单击以下图标下载电子表格，您可以将文件与编辑内容一起保存在计算机上。

使用计算器的示例：

使用电子表格的详细示例： 用户需要完成的任务：

一般信息部分：
- 输入您的个人信息。
  - 示例值：
    - 姓名： John Doe
    - 年龄：35岁
    - 预计年收入：$75,000
紧急财务需求：
- 输入抵押贷款、应急基金、儿童保育费用、大学基金和额外债务的值。
  - 示例值：
    - 抵押贷款：$150,000
    - 应急基金：$20,000
    - 儿童保育费用：$50,000
    - 大学基金：$80,000
    - 额外债务：$30,000
未来财务需求：
- 输入当前收入、所需百分比，减去遗属抚恤金收入。
  - 示例值：
    - 当前收入：$75,000
    - 所需百分比：70%
    - 减去遗属抚恤金收入：$15,000
流动资产：
- 输入储蓄和投资、退休储蓄、人寿保险、其他死亡福利和其他可用资金的价值。
  - 示例值：
    - 储蓄与投资：$100,000
    - 退休储蓄：$50,000
    - 人寿保险：$200,000
    - 其他死亡福利：$25,000
    - 其他可用资金：$30,000

交互式计算器为何有用：

此电子表格整合了所有必要信息，提供保险需求的详细分析。它可以帮助用户了解在他们去世时维持家庭财务稳定所需的保险金额。

来源： 自定义电子表格

结论：

保险需求分析是确定所需人寿保险金额的重要工具。通过提供详细而有条理的方法来评估财务需求和现有资产，它可以帮助用户确保家庭的财务稳定和安全。定期更新和审查可确保分析保持准确并与当前财务状况保持一致。

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