असाइनमेंट: कर नियोजन और रणनीति रिपोर्ट

असाइनमेंट की जानकारी:

इस असाइनमेंट में, आप किसी व्यक्ति के लिए किसी दिए गए परिदृश्य के आधार पर उपयुक्त कर नियोजन रणनीतियों पर एक व्यापक रिपोर्ट तैयार करेंगे। रिपोर्ट में कर योग्य आय को कम करने, कर क्रेडिट और कटौती का लाभ उठाने और करों पर विभिन्न प्रकार के निवेशों के निहितार्थों को समझने के तरीके शामिल होने चाहिए।

परिदृश्य:

आपको एक व्यक्ति का निम्नलिखित प्रोफ़ाइल दिया गया है जिसके लिए आपको कर नियोजन रिपोर्ट तैयार करनी है:

प्रोफ़ाइल:

• नाम: एलेक्स जॉनसन
• आयु: 35
• वैवाहिक स्थिति: विवाहित
• आश्रित: 2 बच्चे (आयु 4 और 7 वर्ष)
• आय:
  • वेतन: $90,000 प्रतिवर्ष
  • जीवनसाथी का वेतन: $50,000 वार्षिक
  • निवेश आय: $5,000 प्रतिवर्ष
  • अन्य आय: फ्रीलांस कार्य से प्रतिवर्ष $3,000

वर्तमान वित्तीय स्थिति:

• गृह बंधक ब्याज: $12,000 प्रतिवर्ष
• छात्र ऋण ब्याज: $1,500 प्रतिवर्ष
• संपत्ति कर: $5,000 प्रतिवर्ष
• धर्मार्थ दान: $3,000 प्रतिवर्ष
• सेवानिवृत्ति योगदान: 401(k) में $10,000 प्रतिवर्ष
• चिकित्सा व्यय: $2,500 प्रतिवर्ष